практика 3 курс

2. Правила ділової гри

2.1 Загальні умови

Ділова гра передбачає наступне.

На підставі представлених даних у електронних додатках В, Г, Д, Ж, у програмі „Sсroodgе” необхідно:

заповнити анкету клієнта (рис. 2.2.1) та (2.2.2) за даними електронного додатка А;
заповнити реквізити депозитного договору (рис. 2.3.1 та (2.3.2 –2.3.6) за даними електронних додатків Б, В, Г);
нарахувати відсотки (за депозитним договором) на залишок коштів на депозитному рахунку клієнта (рис. 2.4.1); скласти відомість нарахування відсотків (рис. 2.4.2);
заповнити відомість планового закриття депозиту (рис. 2.3.5);
документально оформити дострокове розірвання депозитного договору (рис. 2.4.7), (скласти відомість розірвання депозитного договору (рис. 2.4.8; 2.4.9);
документально оформити зміну відсоткової ставки з депозиту (рис. 2.4.6), або зміну суми (рис. 2.3.7) і/або строку депозитного договору (рис. 2.3.8; 2.4.5);
відобразити в програмі „Sсroodge” події депозитного договору (рис. 2.5.1)
оформити додаткову угоду до депозитного договору (рис. 2.6.1; 2.6.2);
за наявності потреби в кредиті та рішення банку щодо його надання – скласти кредитний договір і графік погашення основного боргу і сплати відсотків за кредитом (рис. 2.7.1 – 2.7.12).

2.2 Інструктивні рекомендації до заповнення анкети клієнта банку в програмі „Scroodge”

Щоб заповнити анкету клієнта в режимі зміни, скористайтеся кнопкою „Змінити” (Ctrl + Enter) на панелі інструментів або в контекстному меню. Відкриється вікно „Клієнт – Змінення” (рис. 2.2.1), яке містить вкладки „Анкета”, „Інформація”, „Параметри” і „Зв'язки”.

Рис. 2.2.1 Заповнення анкети власника депозитного договору

Для зміни доступні поля ЄДРПОУ і Назви, крім того, на цій сторінці шляхом перестановки прапорів можна змінити вид клієнта, його тип і стан. Також можна залишити свій коментар.

На вкладці „Інформація” (рис. 2.2.2) утримуються додаткові відомості про клієнта.

Рис. 2.2.2 Змінення клієнта – вкладка „Інформація”

Вкладка „Параметри” дозволяє тільки переглянути додаткові реквізити обраного клієнта. Для їх зміни необхідно скористатися кнопкою „Змінити додаткові реквізити” (Ctrl + D) у контекстному меню.

2.3 Заповнити реквізити депозитного договору

Щоб створити новий депозитний договір, скористайтеся кнопкою „Додати” (Ins) на панелі інструментів або оберіть пункт „Створити” у контекстному меню. Відкриється вікно додавання (рис. 2.3.1), де слід указати валюту (скористайтеся довідником, що випадає) і суму внеску. У полі „Клієнт” слід обрати клієнта, на якого оформляється договір. Тут представлено два варіанти дій – завести договір на існуючого клієнта або ввести нового клієнта. За замовчуванням стоїть прізвище клієнта, обраного у вікні „Клієнт системи внесків фізичних осіб”.

Щоб обрати іншого клієнта зі списку, натисніть на символ таблиці в полі „Клієнт” (рис. 2.3.1). Відкриється вікно пошуку клієнта. Виконайте вже описану процедуру пошуку й, виділивши клієнта, підтвердіть вибір натисканням кнопки „Обрати клієнта”.

Якщо договір слід завести на нового клієнта, натисніть на напис „Клієнт” – відкриється форма додавання нового клієнта (рис. 2.3.1) Заповнення полів – див. вище: пункт Додавання клієнта. Потім натисніть на кнопку „ОК”. Якщо Ви прагнете перервати процедуру додавання нового клієнта, натисніть „Скасувати”.

Рис. 2.3.1 Укладення договору – вибір клієнта, шаблону

Після цього необхідно обрати один з існуючих шаблонів договорів. Оберіть шаблон і натисніть на кнопку „ОК” – на екран виведеться вікно додавання договору (рис. 2.3.2). Опис операцій, доступних з цього вікна – див. Договірна система, TR_.USR. Менеджер договорів, пункт Додавання договору.

Рис. 2.3.2 Укладання договору

Содержание