По дисциплине «Организация деятельности коммерческого банка»
Особенности становления и функционирования банковских систем разных стран (на примере конкретной зарубежной страны);
Банки и небанковские кредитные организации: особенности функционирования;
Банковская система: элементы, уровни организации и принципы функционирования;
Центральный банк РФ: функции и условия их эффективного выполнения;
Законодательное обеспечение развития банковского дела в России: состояние, проблемы, пути совершенствования;
Классификация банковских операций;
Организационно-правовые формы коммерческих банков: сравнительный анализ;
Управление коммерческим банком: цели, принципы, содержание, методы;
Формы организационного построения коммерческих банков: сравнительный анализ;
Экономические нормативы банковской деятельности, установленные Банком России: содержание и значение;
Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка и основы управления ими;
Виды кредитных операций и кредитов;
Банковские риски и основы управления ими;
Доходы и расходы коммерческого банка и основы управления ими;
Резервные требования Банка России к коммерческим банкам: необходимость и границы применения, технология расчетов;
Особенности деятельности банковских союзов и ассоциаций в России и за рубежом;
Классификация активов коммерческих банков по степени риска: проблемы адаптации к современным условиям;
Система гарантирования банковских вкладов граждан;
Иностранные банки в РФ и современные особенности регулирования их деятельности;
Пути увеличения капитала коммерческого банка;
Регулирование Центральным банком ликвидности коммерческих банков: международный и отечественный опыт;
Регулирование кредитных рисков коммерческого банка;
Резервы на возможные потери от кредитования и их роль в регулировании деятельности банков;
Регулирование рисков в коммерческих банках, связанных с отношениями собственности и управлением;
Регулирование достаточности капитала коммерческого банка;
Регулирование безналичных расчетов в Российской Федерации (на примере одной из форм безналичных расчетов);
Высшие органы управления банком и организация эффективного взаимодействия между ними;
Методики банковских рейтингов в России: сравнительный анализ;
Анализ кредитоспособности и платежеспособности заемщиков банка;
Организация кредитной сделки в современных условиях (основные этапы рассмотрения и заключения кредитного договора, залог, гарантия страховщика, кредитный меморандум и картотека клиента);
Способы обеспечения возвратности кредитов;
Виды залога и оформление залоговых обязательств;
Отраслевой анализ клиентуры для целей кредитования (деловой цикл, структура капитала, рентабельность, цикл развития отрасли, оценка положения и перспектив предприятия);
Бизнес-диагностика заемщика;
Кредитная политика банка;
Создание резервов для покрытия убытков от кредитной деятельности;
Управление кредитными рисками;
Процедура банковского кредитования (принципы и назначение, заключение кредитного договора, проверка информации о заемщике, оценка способности возвратить кредит, проверка гарантии и обеспечение залогом, принятие решения кредитным комитетом);
Организация банковского кредитования (кредитное подразделение банка, его структура и функции, координация кредитного процесса и взаимодействие с другими подразделениями банка в процессе его реализации);
Определение лимита кредитования заемщика;
Внутрибанковское регламентирование кредитного процесса и управление им;
Межбанковское кредитование и оценка кредитных рисков на рынке межбанковских кредитов;
Определение лимитов рисков и установление кредитных рейтингов (отдельного заемщика, отрасли, региона);
Проблемные кредиты (анализ и управление, методы разрешения);
Технико-экономическое обоснование кредита;
Репутация заемщика в системе оценки его кредитоспособности;
Организация кредитного процесса (кредитная политика, организация кредитного подразделения, определение кредитных лимитов, оценка кредитных заявок, определение цены кредита, санкционирование кредитов, контроль за кредитными рисками и т.д.);
Цена банковского кредита и оценка эффективности кредитования;
Гарантия и поручительство в банковском кредитовании;
Инструментарий кредитного процесса (порядки, регламенты, правила, положения, инструкции и т.д.);
Банковское кредитование под залог имущества;
Потребительское кредитование (обзор практики);
Контроль за кредитным процессом в банке: задачи, содержание, организация;
Основы организации корреспондентских отношений банков;
Расчеты и платежи банков через расчетно-кассовый центр Банка России;
Расчеты и платежи банков через корреспондентские счета в других банках;
Межбанковский клиринг (отечественный и/или зарубежный опыт);
Состояние и перспективы развития платежной системы в России;
Антикризисное управление в банковской сфере: технологии и перспективы;
Реструктуризация банковской системы России: содержание, решения и проблемы;
Реструктуризация банковской системы и проблемы антикризисного управления в реальном секторе экономики России;
Финансовый рынок: особенности и основные сегменты;
Основы управления доходами банка;
Собственный капитал банка и его размер;
Положительный имидж банка: значение, пути создания;
Процесс управления банком: составные части;
Собственные и привлеченные ресурсы банка, источники и пути их увеличения.