144. Банк як фірма: порядок створення та реєстрації, ліцензування, регулювання діяльності та оргструктура.
Реєстрація і ліцензування банків покликані обмежувати або розширювати банківську діяльність згідно з вимогами чинного законодавства та нормативних актів НБУРеєстрація банку - це момент відповідного запису у "Республіканській книзі реєстрації банків і кредитно-банківських установ". і означає створення специфічної юридичної особи - банківської установи. Зворотний процес - ви-креслення реквізитів банку з Республіканської книги - банк як юридична особа перестав існувати. в Україні регулюється "Положенням про порядок створення і реєстрації комерційних банків", затвердженим Постановою Правління НБУ від 21 липня 1998 р. Комерційні банки різних видів і форм власності створюються у вигляді акціонерних товариств або товариств з обмеженою відповідальністю відповідно до ЗУ, законодавчих актів та нормативних актів НБУ.Комерційний банк вважається створеним і набуває статусу юридичної особи з моменту його реєстрації в Національному банку України. Засновниками, акціонерами к.б. можуть бути українські та іноземні юридичні і фізичні особи за винятком Рад народних депутатів усіх рівнів, їхніх виконавчих органів, політичних і профспілкових організацій, спілок і партій, громадських фондів.Згідно із З У визначається мінімальний розмір статутного капіталу банку, якийформується тільки за рахунок власних вільних коштів учасників. Забороняється використовувати для формування статутного фонду комерційного банку бюджетні кошти, кошти, одержані в кредит та під заставу.Для реєстрації комерційного банку в двотижневий строк після аудиторської перевірки фінансового стану його засновників до регіонального управління НБУ за місцем створення банку подаються документи.
Регіональне управління НБУ за місцезнаходженням комерційного банку в двотижневий строк з дати отримання від банку повного пакета документів готує висновок про: - фінансовий стан, платоспроможність і репутацію акціонерів (учасників) банку, наявність вільних власних коштів для внеску до статутного фонду банку і підтвердження про внесок на тимчасовий рахунок банку коштів до статутного фонду кожним акціонером (учасником) у передбачених законом розмірах;- наявність приміщення, придатного для розміщення банку;- професійну придатність і репутацію голови виконавчого органу (правління) банку і головного бухгалтера банку. Ліцензування банківської діяльності полягає в наданні банкам офіційного дозволу на здійснення певних банківських операцій.Національний банк України визначає порядок надання ліцензії банкамДокументи для реєстрації банку розглядаються департаментом реєстрації і ліцензування банків, юридичним департаментом та іншими департаментами і подаються Комісії НБУ з питань нагляду і регулювання діяльності банків.
146.+147.+148. Характеристика пасивних операцій комерційних банків, їх роль у бізнесовій діяльності банків. + Характеристика активних операцій комерційних банків, їх роль у бізнесовій діяльності банків. + Комісійно-посередницькі операції банків.
Пасивні операції забезпечують формування ресурсів банку, необхідних йому понад власний капітал для забезпечення нормальної діяльності, ліквідності та одержання запланованого доходу. Сформовані у результаті пасивних операцій кошти становлять переважну частину всіх ресурсів банків, що визначає важливу роль цих операцій в їх діяльності.Активні операції – це розміщення банками власних та залучених коштів з метою одержання доходу та забезпечення своєї ліквідності.До активних операцій належать:- операції з надання кредитів;- вкладення в цінні папери;- формування касових залишків та резервів; - формування інших активів (формування основних засобів – будівель, обладнання тощо). Комісійно-посередницькі операції банків.Залежно від особливостей формування та розміщення ресурсів комерційного банку, його послуги можуть бути реалізовані у формі проведення трьох основних груп операцій: пасивних, активних та комісійно-посередницьких. Комісійно-посередницькі операції проводяться банком за дорученням і на користь клієнта за певну плату. У цьому випадку має місце не власне формування і розміщення ресурсів, а переміщення вже наявних у банку коштів клієнта за його розпорядженням або здійснення інших операцій, які не повязані безпосередньо з рухом грошей так звані збалансовані послуги. До складу цих опреацій належать: розрахункові, касові, валютні,трастові, консультаційні, гарантійні та деякі інші види банківської іяльності. Розрахункові опреації пов'язані із здійсненням внутрішніх та міжнароднихбезготівкових розрахунків за дорученням клієнтів шляхом перерахування коштів по рахунках у банку. Здійснюючи інкасові операції, комерційний банк за дорученням свогоклієнта на основі отриманих від нього грошових документів стягує коштиз боржників та зараховує їх на рахунок клієнта.
150.+151. Банківські ризики, їх класифікація та вплив на бізнесові успіхи. + Основи менеджменту банківськими ризиками.
- 1. Сутність грошей. Гроші як гроші і гроші як капітал
- 2. Походження грошей. Роль держави у творенні грошей.
- 3. Еволюція форм грошей: товарні, металеві, паперові гроші. Монета.
- 7. Цінність грошей. Чинники, що впливають на цінність повноцінних і неповноцінних грошей. Форми прояву цінності грошей як грошей і як капіталу.
- 4. Причини та значення демонетизації золота. Дискусії навколо проблеми демонетизації золота.
- 5. Сутність неповноцінних грошей та характеристика їх різновидів – паперових і кредитних грошей. Роль держави в творенні кредитних грошей.
- 6. Різновиди сучасних кредитних грошей. Характеристика банкноти, “класична” і сучасна банкнота. Депозитні та електронні гроші.
- 8. Функція грошей як мірила цінності.
- 9. Функція грошей як засобу обігу.
- 10. Функція грошей як засобу платежу.
- 11. Функція грошей як засобу нагромадження цінності.
- 12. Функція світових грошей.
- 13. Якісні властивості грошей.
- 14. Товарна теорія грошей та критика її м.Туганом-Барановським.
- 15. Класична кількісна теорія грошей, її сутність, характеристика основних постулатів. Внесок і.Фішера в кількісну теорію.
- 16. Внесок м.І. Туган-Барановського у розвиток кількісної теорії грошей.
- 20. Синтез кейнсіанських та неокласичних позицій у сучасній кількісній теорії грошей.
- 17. Внесок Дж. М. Кейнса у розвиток теорії грошей.
- 18. Сучасний монетаризм. Внесок м.Фрідмана в кількісну теорію.
- 19. “Кембріджська версія” кількісної теорії грошей.
- 21. Сутність та економічна основа грошового обороту.
- 22. Модель грошового обороту. Характеристика окремих потоків грошового обороту у їх взаємозв’язку.
- 23. Порядок балансування грошових потоків у окремих суб’єктів та в грошовому обороті в цілому.
- 24. Структура грошового обороту за формою платіжних засобів та за економічним змістом: грошовий обіг, кредитний оборот, фіскально-бюджетний оборот.
- 25. Грошова маса: сутність, склад, розміщення та фактори зміни обсягу і структури.
- 26. Характеристика грошової бази як вимірника маси грошей.
- 27. Характеристика грошових агрегатів як вимірників обсягу та структури грошової маси.
- 28. Швидкість обігу грошей, її сутність, порядок визначення, чинники зміни та роль.
- 29. Рівень монетизації економіки як макроекономічний показник. Причини та наслідки демонетизації економіки України в 90-х роках хх ст.
- 30. Необхідність та шляхи ремонетизації економіки України.
- 31. Сутність, особливості та інструменти грошового ринку. Дискусії щодо співвідношення грошового та фінансового ринків.
- 32. Інституційна модель грошового ринку, характеристика його секторів.
- 33. Структура грошового ринку за окремими критеріями. Характеристика суті та взаємозв’язку окремих сегментів грошового ринку.
- 34. Попит на гроші: сутність, зв’язок зі швидкістю обігу грошей та вплив на монетарну практику.
- 3 5. Мотиви та чинники, що впливають на попит на гроші.
- 36. Крива попиту на гроші, її конфігурація та відображення на ній зміни попиту в залежності від причин.
- 37. Пропозиція грошей, її сутність, особливості формування та чинники, що впливають на її динаміку.
- 39. Графічна модель ринку грошей. Рівновага попиту і пропозиції та процент.
- 38. Крива пропозиції грошей, її конфігурація в залежності від причин зміни пропозиції.
- 40. Вплив на рівновагу ринку грошей змін у попиті на гроші та механізм його вирівнювання.
- 41. Вплив на рівновагу ринку грошей змін у пропозиції грошей та механізм його вирівнювання.
- 42. Інструменти ринку грошей.
- 43. Заощадження як джерело та межа пропозиції грошей на ринку капіталу. Крива заощаджень.
- 47. Сутність, призначення та структура грошової системи.
- 48. Еволюція грошових систем, характеристика основних видів грошових систем.
- 49. Створення і розвиток грошової системи України.
- 51. Платіжна система, її сутність та призначення; характеристика механізму платіжної системи України.
- 50. Методи прямого регулювання грошового обороту і грошового ринку.
- 52. Методи опосередкованого регулювання грошового обороту і грошового ринку.
- 53. Грошово-кредитна політика як механізм регулювання грошового ринку та економіки. Дискусії щодо місця фінансово-бюджетної та грошово-кредитної політики в регулятивному механізмі.
- 54. Сутність та закономірності розвитку інфляції. Дискусії щодо сутності інфляції.
- 55. Види інфляції та способи вимірювання її рівня.
- 56. Причини інфляції. Монетаристський та кейнсіанський підходи до визначення причин інфляції.
- 57. Економічні та соціальні наслідки інфляції.
- 58. Особливості інфляції в Україні.
- 59. Державне регулювання інфляції: основні напрямки та інструменти.
- 60. Сутність, цілі та види грошових реформ.
- 63. Валютний ринок: сутність та види, чинники, що визначають кон’юнктуру валютного ринку.
- 71. Регулятивні інструменти впливу на валютний курс.
- 61. Особливості проведення грошової реформи в Україні в 90-ті роки хх ст
- 62. Сутність валюти та валютних відносин. Конвертованість валюти, її суть, види, значення та передумови.
- 64. Функції та операції валютного ринку.
- 65. Валютний курс: сутність та призначення.
- 66. Види валютних курсів, їх коротка характеристика.
- 67. Зміст та використання реального валютного курсу.
- 70. Економічні чинники, які визначають валютні курси.
- 72. Поняття та структура валютних систем. Валютна політика як призначення валютної системи.
- 73. Валютне регулювання та контроль, їх сутність та інструменти.
- 74. Особливості формування валютної системи в Україні.
- 76. Золотовалютні резерви: сутність, призначення та роль в механізмі валютного регулювання.
- 75. Платіжний баланс: сутність, структура та роль в механізмі валютного регулювання.
- 77. Поняття, розвиток та основні елементи світової та міжнародної валютних систем.
- 78. Міжнародні ринки грошей та капіталів.
- 87. Вплив небанківських інституцій на грошово-кредитний мультиплікатор. Коефіцієнт Го/Дп та його зв’язок з мультиплікатором.
- 88. Чинники впливу на коефіцієнт Го/Дп та їх роль у зміні мультиплікатора.
- 89. Вплив уряду та державного бюджету на пропозицію грошей.
- 90. Узагальнення чинників впливу на пропозицію грошей.
- 91. Роль грошово-кредитної політики в управлінні пропозицією грошей.
- 94. Концепція нейтральності грошей в процесі відтворення, причини її появи та аргументація.
- 95. Кейнсіанська критика концепції нейтральності грошей. Роль часового лагу в доведенні активної ролі грошей на коротких часових інтервалах.
- 96. Дискусія щодо нейтральності грошей на довгострокових часових інтервалах і її наслідки.
- 97. Передавальний механізм впливу грошей на реальну економіку: сутність, структура та етапи економічних змін, викликаних монетарними імпульсами.
- 98. Характеристика основних каналів передавального механізму: каналу процентної ставки, каналу фінансових активів, каналу кредитування, каналу валютного курсу.
- 99. Особливості передавального механізму в трансформаційній економіці України.
- 100. Модель ад-аs впливу неочікуваної пропозиції грошей на обсяг виробництва в короткостроковому періоді.
- 104. Загальні передумови та економічні причини, що визначають необхідність кредиту.
- 103. Значення дискусій щодо нейтральності грошей для практики регулювання пропозиції грошей. Стабілізаційна політика кейнсіанців та механізм її впливу на коливання ділового циклу.
- 105. Сутність кредиту, його структура, еволюція та зв’язок з іншими економічними категоріями.
- 106. Стадії та закономірності руху кредиту на мікро - і макрорівнях.
- 107. Принципи кредитування, суть та практичне значення окремих принципів.
- Принципи кредитування:
- 108. Форми, види та функції кредиту.
- 109. Характеристика банківського кредиту.
- 110. Характеристика міжгосподарського кредиту, його переваги та недоліки, особливості розвитку в Україні.
- 111. Характеристика споживчого кредиту. Особливості його розвитку в Україні.
- 112. Характеристика державного кредиту. Особливості його розвитку в Україні.
- 113. Характеристика міжнародного кредиту. Особливості його розвитку в Україні.
- 114. Економічні межі кредиту. Кредитні відносини в умовах інфляції.
- 115. Роль кредиту в розвитку економіки.
- 116. Розвиток кредитних відносин в Україні в перехідний період до ринкових відносин.
- 117. Сутність, види та економічні передумови появи процента як економічної категорії.
- 119. Поточна вартість та дисконтування майбутнього доходу, порядок їх розрахунку та значення.
- 120. Процентний дохід та норма віддачі цінного паперу, способи їх визначення та практичне значення.
- 121. Портфель активів, його економічна суть, призначення та чинники впливу. Вплив процента на портфель активів.
- 122. Теорія попиту на активи. Поняття активу, їх види, чинники, що визначають попит на активи.
- 123. Ринкова норма процента, її сутність, межі коливання та чинники зміни.
- 124. Ризикова структура процентної ставки. Ризикові чинники впливу на ринкову норму процента.
- 126. Способи нарахування і сплати процентних доходів.
- 125. Строкова структура процентної ставки. Теорії, що пояснюють залежність норми процента від строків погашення заборгованості.
- 127. Функції та роль процента.
- 128. Сутність, призначення та види фінансового посередництва.
- 129. Послуги фінансових посередників. Економічні переваги (вигоди) посередництва перед фінансовим ринком.
- 135. Специфічні риси побудови банківської системи та її особливості в Україні.
- 130. Банки як провідні інституції фінансового посередництва.
- 131.Поняття та роль банків. Дискусії навколо сутності банку.
- 132.Функції банків та їх характеристика.Основними функціями банків є:
- 134. Банківська система в механізмі фінансового регулювання, її сутність та функції.
- 136. Небанківські фінансові посередники, їх види, призначення та особливості діяльності в Україні.
- 137. Інституції фінансового ринку та особливості їх діяльності в Україні.
- 140. Інформаційні витрати грошового ринку та роль посередників у їх зменшенні.
- 141. Поняття, призначення та класифікація комерційних банків.
- 142. Походження та розвиток комерційних банків.
- 143. Банківська діяльність як галузь економіки. Банківські проценти та участь банків у створенні ввп.
- 144. Банк як фірма: порядок створення та реєстрації, ліцензування, регулювання діяльності та оргструктура.
- Основи менеджменту банківськими ризиками.
- 153. Сутність, призначення та характеристика економічних нормативів банківської діяльності.
- 154. Розвиток комерційних банків в Україні.
- 155. Міжнародне банківництво. Проблема допуску іноземного капіталу в банківський сектор України.
- 156. Призначення, роль та основи організації центрального банку.
- 157. Походження та розвиток центральних банків.
- 159. Незалежний статус центральних банків, його сутність та значення.
- 161. Сутність, призначення та цілі грошово-кредитної політики.
- 162. Таргетування проміжних цілей грошово-кредитної політики (валютного курсу, рівня інфляції).
- 163. Види грошово-кредитної політики, їх порівняльний аналіз.
- 164. Особливості передавального механізму грошово-кредитної політики в Україні.
- 165. Місце центрального банку в системі банківського регулювання і нагляду.
- 167. Міжнародний валютний фонд, його призначення, організація та діяльність в Україні.
- 168. Світовий банк, його завдання, структура та діяльність в Україні.
- 169. Регіональні міжнародні кредитно-фінансові інституції.
- 170. Чорноморський банк торгівлі та розвитку: необхідність створення, організація та діяльність.
- 171. Європейський банк реконструкції та розвитку, його призначення, організація та діяльність в Україні.
- 172. Банк міжнародних розрахунків, його призначення, організація та діяльність.
- 1. Сутність грошей. Гроші як гроші і гроші як капітал.
- 2.Походження грошей. Роль держави у творенні грошей.