44. Лицензирование совершения банковских операций.
Любая кредитная организация подлежит государственной регистрации и должна получить разрешение, лицензию для осуществления банковской деятельности. Банк России для осуществления своих контрольных функций ведет книгу государственной регистрации кредитных организаций. Итак, для получения разрешения на осуществление банковских операций, кредитная организация должна предоставить в Банк России следующие документы: заявление, с ходатайством о государственной регистрации и выдаче лицензии; учредительный договор; бизнес-план; документы об уплате государственной пошлины; источники средств, составляющих уставной капитал.
В течении шести месяцев со дня предоставления документов Банк России должен принять решение. После принятия решения Банк направляет все сведения в налоговый орган, а тот в свою очередь в течении пяти дней, после получения сведений, вносит их в единый государственный реестр юридических лиц и уведомляет об этом Банк России. Банк в течении трех дней, уведомляет об том кредитную организацию с требованием произвести в месячный срок оплату 100% объявленного уставного капитала (не менее 300 млн.) и выдает документ, подтверждающий факт регистрации.
Лицензия на осуществление банковских операций выдается после ее государственной регистрации. При предъявлении документов, подтверждающих оплату уставного капитала, Банк России в трехдневный срок выдает кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций. В лицензии указываются валюта и количество банковских операций, которые может осуществлять организация. Вновь созданному банку могут быть выданы следующие лицензии: на осуществление банковских операций в рублях; на осуществление банковских операций в рублях и в иностранной валюте; вместе со второй лицензией может быть выдана лицензия на привлечения во вклады и размещение драгоценных металлов. Если с момента регистрации банка прошло более трех лет, он может получить следующие виды лицензий: на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях; на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и иностранной валюте; генеральная лицензия выдается в случае наличия всех лицензий. Организация, имеющая генеральную лицензию, имеет право создавать на территории иностранного государства с разрешения Центрального Банка филиалы и представительства.
Банк России может отозвать лицензию в случаях: установления недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия; задержки осуществления банковских операций на не менее чем год, со дня выдачи лицензии; недостоверности отчетных данных; задержки более чем на 15 дней предоставления ежемесячной отчетности; осуществление банковских операций, не предусмотренных лицензией; неоднократное непредставление обновленных сведений в Банк России; и т.д.
Банк России обязан отозвать лицензию в случаях: если размер уставного капитала, ниже минимального; если кредитная организация не исполняет в срок требования Банка России о приведение в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств; если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредитора в течении 14 дней со днях их должного удовлетворения; и т.д.
- 2. Финансовая система рф и ее институты.
- 3. Методы и формы финансовой деятельности.
- 4. Понятие и виды финансово-правовых актов.
- 5. Система органов, осуществляющих финансовую деятельность государства.
- 6. Полномочия Министерства финансов рф в сфере финансовой деятельности.
- 7. Понятие, предмет, метод и система финансового права.
- 8. Финансово-правовые нормы, их особенности и виды.
- 9. Финансовые правоотношения, их особенности и виды. Субъекты финансовых правоотношений.
- 10. Правовые основы финансового контроля.
- 11. Виды финансового контроля и органы, его осуществляющие.
- 12. Основные методы финансового контроля. Ревизия. Акты ревизии.
- 13. Государственный финансовый контроль.
- 14. Счетная палата рф как орган финансового контроля.
- 15. Федеральное Казначейство: правовой статус и полномочия.
- 16. Федеральная Служба финансово-бюджетного надзора как орган финансового контроля.
- 17. Правовые основы аудита.
- 18. Понятие и значение бюджета. Структура бюджета.
- 19. Понятие закона о бюджете. Его структура.
- 20. Бюджетная система и бюджетное устройство рф. Принципы бюджетной системы рф.
- 21. Бюджетный процесс и его стадии.
- Составление проекта бюджета.
- Рассмотрение и утверждение проекта бюджета.
- Исполнение бюджета.
- Составление и утверждение отчета об исполнении бюджета.
- 22. Понятие бюджетного права, его источники.
- 23. Правовое регулирование составления бюджета.
- Вопрос 21
- 24. Стадия исполнения бюджета. Ее участники.
- Вопрос 21
- 25. Правовое положение государственных внебюджетных фондов.
- 26. Правовое регулирование межбюджетных отношений.
- 27. Ответственность за нарушение бюджетного законодательства.
- 28. Правовое регулирование государственных доходов, их виды.
- 29. Правовое регулирование государственных расходов, их виды.
- 30. Налоги и сборы: понятие, функции и значение. Классификация налогов.
- 31. Налоговая система рф.
- 32. Понятие налогового права и его место в системе финансового права. Источники налогового права.
- 33. Общая характеристика налоговых правоотношений. Субъекты налоговых правоотношений, основы их правового статуса.
- 34. Элементы налогообложения, их характеристика.
- 35. Налоговый контроль, его формы.
- 36. Налоговые проверки. Акт выездной налоговой проверки.
- 37. Ответственность за совершение налоговых правонарушений.
- 38. Обжалование актов налоговых органов и действий (бездействия) их должностных лиц.
- 39. Понятие, формы и виды государственного и муниципального кредита. Его принципы.
- 40. Правовое регулирование государственного и муниципального долга: понятие, виды и формы. Методы управления государственным долгом.
- 41. Правовые основы банковской системы рф.
- 42. Правовое положение Центрального банка рф. Его полномочия как органа банковского регулирования и надзора.
- 43. Структура Центрального банка рф, полномочия его подразделений.
- 44. Лицензирование совершения банковских операций.
- 45. Правовое регулирование страхования вкладов физических лиц.
- 46. Эмиссионное право Центрального банка рф.
- 47. Понятие, значение и функции страхования.
- 48. Участники страховых отношений, взаимодействие страховщиков.
- 49. Виды и объекты страхования, виды лицензий.
- 50. Порядок лицензирования страховой деятельности.
- 51. Правовое регулирование обязательного государственного страхования.
- 52. Правовое регулирование страхового надзора.
- 53. Правовые основы регулирования денежного обращения в рф.
- 54. Правовые основы регулирования наличного денежного обращения.
- 55. Правовые основы регулирования безналичного денежного обращения.
- 56. Правовое регулирование расчетов в Российской Федерации.
- 57. Правовое регулирование расчетов аккредитивами.
- 58. Правовое регулирование расчетов инкассо.
- 59. Правовое регулирование расчетов чеками и платежными поручениями.
- 60. Понятие и структура валютных правоотношений.
- 61. Понятие, направления и органы валютного регулирования в рф.
- 62. Понятие и виды валютных операций.
- 63. Валютный контроль: понятие, направления и субъекты.
- 64. Права и обязанности органов и агентов валютного контроля.