Тестовые задания

1. Элементы банковской системы:

а) Центральный банк РФ (Банк России);

б) Сбербанк;

в) отраслевые коммерческие банки;

г) финансовые компании;

д) фондовые биржи;

е) товарные биржи

2. Назовите основные задачи Центрального банка РФ

а) кредитование физических и юридических лиц;

б) защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности по отношению к иностранной валюте;

в) развитие и укрепление банковской системы;

г) централизованное установление процентной ставки по кредитам коммерческих банков;

д) обеспечение бесперебойного функционирования системы расчетов;

е) контроль соблюдения законодательства при выпуске и размещении корпоративных ценных бумаг.

3. Какие из перечисленных операций относятся к активным операциям Центрального банка РФ?

а) эмиссия банкнот;

б) покупка государственных облигаций;

в) покупка казначейских векселей;

г) прием вкладов предприятий и населения;

д) прием вкладов банков;

е) прием вкладов Правительства РФ;

4. Что собой представляют пассивные операции коммерческих банков?

а) операции, связанные с формированием ресурсов коммерческого банка;

б) операции, обеспечивающие размещение собственных и привлеченных средств банка в целях получения прибыли;

в) операции, выполняемые банком по поручению своих клиентов за комиссионное вознаграждение.

5. Какие операции коммерческих банков относятся к активно-пассивным?

а) депозитные операции;

б) факторинговые операции;

в) лизинговые операции;

д) кредитные операции;

е) трастовые операции

Вопросы для самостоятельной работы

1. Каким образом Центральный банк РФ осуществляет денежно-кредитное регулирование?

2. Что понимается под ликвидностью коммерческого банка, какие факторы на нее влияют?

Темы рефератов

1. Анализ баланса Центрального банка РФ за последние 5 лет.

2. Проблемы банковской системы России в настоящее время.

Словарь

Активные банковские операции – операции, связанные с формированием ресурсов банка.

Банковский вексель – долговое обязательство векселедателя, дающее право его владельцу требовать уплату зафиксированной в векселе суммы денежных средств по истечении его срока.

Депозитные сертификаты – удостоверения о наличии вклада в банке, размещаемые среди юридических лиц.

Депозиты до востребования – это денежные средства, которые вносятся на банковские счета и могут быть использованы их владельцами по первому требованию путем выписки денежных и расчетных документов.

Инкассовые операции – операции по получению банками для клиентов денег по их поручению и за их счет по различным документам.

Пассивные банковские операции – операции по размещению банковских ресурсов.

Лизинговые операции - операции по размещению движимого и недвижимого имущества, которое специально приобретается с целью сдачи его в аренду предпринимателю.

Небанковская кредитная организация – кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные законом.

Ресурсы коммерческих банков – это совокупность собственных и привлеченных средств, имеющихся в распоряжении банков и используемых для активных операций.

Срочные депозиты – денежные средства, хранящиеся на банковском счете в течение определенного времени, который оговаривается в момент открытия счета.

Сберегательные сертификаты - удостоверения о наличии вклада в банке, размещаемые среди физических лиц;

Трастовые операции – доверительные операции по управлению имуществом клиента и выполнению других услуг в интересах и по поручению клиентов на правах доверенного лица.

Факторинговые операции – операции по покупке на договорной основе требований по товарным поставкам. Банк покупает долговые требования (счета-фактуры) клиента на условиях немедленной оплаты 70-90% стоимости поставок и уплаты остальной части, за вычетом процента за кредит, в строго обусловленные сроки независимо от поступления денег от должника.

Фьючерсные операции – операции купли-продажи условий будущих контрактов с фиксацией их сроков.

Литература

Нормативно-правовые акты

1. Гражданский кодекс РФ;

2. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 02.12.1990 № 394-1 (в ред. от 06.08.2001);

3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1 (в ред. от 07.08.2001);

4. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25.02.1999 №40-ФЗ (в ред. от 07.08.2001);

5. Закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 09.10.1992 №3615-1 (в ред. от 30.12.2001)

Рекомендуемая литература

1. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов./ Под ред. проф. Дробозиной Л.А. М.: ЮНИТИ, 2000

2. Общая теория денег и кредита: Учебник для вузов/ Под ред. академ. РАЕН Е.Ф. Жукова. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002

3. Воронин В.П., Федосова С.П. Деньги, кредит, банки: Учеб. пособие. – М.: Юрайт-Издат, 2002