50. Виды правонарушений в сфере банковской деятельности.

В настоящее время гос-во ведет активную борьбу с правонарушениями, совершаемыми в сфере банковской деятельности. В связи с чем ужесточаются требования, предъявляемые к коммерческим банкам при осуществлении своей деятельности. Банковские правонарушения являются весьма разносторонним институтом, поскольку, с одной стороны, инициировать процедуру привлечения к ответственности могут различные субъекты хоз.оборота, а, с другой стороны, за совершение банковских правонарушений существует масса способов привлечь к различным видам ответственности. За правонарушения в сфере банковской деятельности и ответственность за их совершение можно разделить по следующей классификации. 1. По сфере ответственности за правонарушения кредитные организации могут привлекаться к уголовной, гражданско-правовой, налоговой, административной ответственности и ответственности, касающейся непосредственно норм банковского законодательства (банковская ответственность). 2. По сфере нарушений (в зависимости от отраслевого направления) банками могут нарушаться нормы: - банковского, - налогового, - валютного, - гражданского, - вексельного, - трудового законодательства. В настоящее время УК РФ установлены следующие преступления, которые относят к банковским: - незаконная банковская деятельность; - легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем; - легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления; - незаконное получение кредита; - злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности; - незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну; - злоупотребления при эмиссии ценных бумаг; - изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг; - изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов; - преднамеренное банкротство; - уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с организации. Кроме того, неправомерными могут быть признаны следующие действия: - открытие расчетных счетов, депозитных счетов по неполным основаниям – на основе фиктивных документов или по непроверенным документам; вследствие ошибок работников; с использованием криминальных схем. - непроведение (несвоевременное проведение) банковских операций - например, задержка платежа; незачисление, неполное зачисление средств на расчетный счет. - несвоевременное информирование налогового органа об открытии или закрытии расчетного счета фирмы. - неуведомление Фед.Службы по Фин.Мониторингу о том, что банковская операция превышает установленный лимит.