Тема 5. Грошові системи
Після вивчення та засвоєння програмних питань по цій темі студент повинен:
- зрозуміти сутність та механізм функціонування грошової системи. її відмінність від грошового обороту та грошового ринку;
- усвідомити закономірності еволюції грошових систем від саморегульованих систем повноцінних грошей до систем регульованого державою обігу кредитних грошей,
- засвоїти етапи формування грошової системи в Україні,
- вивчити методи державного регулювання грошового обороту;
- визначити сутність, цілі грошово-кредитної політики, адекватні їм інструменти цієї політики;
- зрозуміти сутність проблеми монетизації валового внутрішнього продукту в Україні;
- засвоїти сутність, форми вияву та способи виміру інфляції;
- пізнати механізм впливу інфляції на реальну економіку, п економічні та соціальні наслідки;
- ознайомитися з основними особливостям інфляційного процесу в Україні в перехідний період;
- зрозуміти сутність, завдання, цілі та види грошових реформ;
- визначити особливості проведення грошової реформи в Україні.
Питання для самостійного вивчення
1.Розглянути класифікацію грошових систем за різними критеріями:
- залежно від форми, в якій функціонують гроші [3, с.165; 4, с.83; 5, сі 12]. При цьому слід дати характеристику системі металевого обігу [3, с.165-170; 4.С.83-85. 5, с 112-115], та системи паперово-кредитного обігу [З.с.170-173; 4,с.85-86; 5, с. 115-116]. Особливу увагу слід звернути на характерні риси та принципи на яких базується сучасна система кредитного обігу;
- залежно від характеру економічної системи, в межах якої здійснюється грошовий оборот (системи ринкового і неринкового типу), засвоїти характерні їх ознаки [3. с.173, 4. с.82. 5, с.116]; та принципи побудови грошової системи ринкового типу (10, с.104-107);
- залежно від характеру регулювання національної валюти (закриті та відкриті грошові системи) [3, с.173-174;4,с.82-83; 5, сі 16-117);
- відповідно до загальних законів функціонування грошей (саморегулюючі та регульовані системи), [4, с.83; 5, c.111). Слід звернути увагу на неоднозначність поглядів фахівців щодо критеріїв і класифікації грошових систем.
2. Розглянути особливості становлення і розвитку грошової системи України [3, с.174-179. 5.с. 17-119; 10, с.30-35]. Доцільно також опрацювати Указ Президента України "Про грошову реформу в Україні"[1].
3. Для розуміння сутності державного регулювання грошового обороту та його значення необхідно засвоїти зміст заходів кон'юнктурної політики, що спирається на регулювання грошового обороту:
- заходи фіскальної політики;
- заходи грошово-кредитної політики;
- заходи прямого впливу на грошову сферу [3, с.181-185].
Доцільно розібратися в дискусійних питаннях щодо переваг монетарної та фіскальної політики [3, с.185-186].
4.Детального вивчення потребує питання:
- сутність, цілі та види грошово-кредитної політики[3, с.187-190;5, с.ЗЗО-331; 7, с 44-50];
- інструменти грошово-кредитного регулювання [3, с.191-199. 5. с.333-340; 7, с.99-170];
- інституційні засади проведення грошово-кредитної політики в Україні" [7, с.51-79];
- Особливості грошово-кредитної політики в Україні [5, с.347-353. 7. с.80-97];
При вивченні останнього питання доцільно використати матеріал із періодичних видань, зокрема, "Вісник НБУ", "Фінанси України", "Банківська справа", щодо аналізу стану та проблеми монетарної політики в Україні.
5.Найбільш детально слід розібратися:
- що таке монетизація бюджетного дефіциту [3, с 199-200];
- які існують можливі способи мобілізації коштів для монетизації бюджетного дефіциту [3, с.200-203];
- в чому полягає проблема монетизації валового внутрішнього продукту, як визначається цей показник; яке його значення [3, с.204-205];
- які були причини і наслідки обвальної демонетизації ВВП в Україні в 1992-1996рр.[3, с.205-206].
6. Для глибокого розуміння сутності, форм проявуЮ наслідків інфляції та її впливу на економічні процеси необхідно:
- ознайомитися з науковими дискусіями щодо причин інфляції[3, c. 213-214] ;
- засвоїти стадії розвитку інфляційного процесу[3, c.216-217; 4, c.96-97];
- розібратися, які існують форми прояву та види інфляції [3, c. 219-222; 4, c. 98-101; 5, c. 172-174];
- питання щодо причин інфляції є найбільш дискусійними у проблемі інфляції, тому потребує опрацювання певних джерел[3, c.222-226; 5, c. 175-182];
- засвоїти економічні та соціальні наслідки інфляції[3, c. 226-232; 4, c. 102-106];
- зрозуміти зміст та напрямки антиінфляційної політики[3, c.233-234; 5, c. 188-190];
- усвідомити та засвоїти особливості перебігу інфляційного процесу в Україні в 90-і роки[3, c. 235-240; 5, c. 183-184].
7. Грошова форма є складовим елементом антиінфляційної політики. Тому актуальним є вивчення:
- сутності грошової реформи, її цілей, завдань та типів (повні грошові реформи та реформи часткового типу)[4, c. 112-117; 3, c. 241-244; 5, c. 190-197];
- особливостей проведення грошової реформи в Україні, її етапів та наслідків[3, c.244-248; 5, c. 198-203; 10, c. 30-35].
Терміни та поняття для засвоєння
Банківський білет, банкнота, безготівкові розрахунки, біметалізм, бюджетний дефіцит, валютна інтервенція, валютний курс, відкрита грошова система, гривеник, гривня, грошова одиниця, грошова система, грошова система кредитного обігу, грошова система металевого обігу, грошова система паперово-грошового обігу, грошова система паралельної валюти, грошова система подвійної валюти, грошова система «кульгаючої» валюти, грошова система закритого типу, грошово-кредитна політика, девіза, дезінфляційна політика, динамічні операції, експансій на політика, емісійна система, законні платіжні засоби, захисні операції, золотий запас, золотий монометалізм, золотовалютний резерв, золотодевізний стандарт, золото зливковий стандарт, казначейський білет, кон’юнктурна політика, кредитна стеля, купюра, маржа, масштаб цін, монета, монетарна політика «дешевих» грошей, монетарна політика «дорогих» грошей, монетизація бюджетного дефіциту, монометалізм, неринкова грошова система, облікова (дисконтна) політика, облікова ставка, платіжна дисципліна, політика відкритого ринку, політика конкуренції, політика обов’язкових резервів, проміжні цілі монетарної політики, регульована грошова система, регламентація готівкового грошового обігу, регламентація безготівкового грошового обігу, рефінансування, реляційна політика, рестрикцій на політика, ринкова грошова система, само регульована грошова система, СВІТ, соціальна політика, стійкість грошей, стратегічні цілі монетарної політики, структурна економічна політика, суб’єкти грошово-кредитної політики, тактичні цілі монетарної політики, таргетування, фіскальна (податково-бюджетна) політика, форма грошей.
Запитання для самоперевірки
1. Що таке грошова система, чим вона відрізняється від понять "грошовий оборот", "грошові відносини"?
2. Чому грошова система визначається загальнодержавними законами?
3. Яке призначення грошової системи та яка її роль в економічній системі?
4. Чому кожна країна прагне створити свою власну грошову систему?
5. Назвіть та охарактеризуйте складові грошової системи.
6. Які ви знаєте типи грошових систем? Охарактеризуйте їх.
7. Під впливом яких факторів змінюються типи грошової системи. Наведіть приклади.
8. Дайте характеристику системи металевого обігу. Які Ви знаєте форми металевих грошових систем?
9. Як відрізняються різновиди біметалізму?
10. Назвіть форми золотого монометалізму.
11. Що означає поняття "класична" форма злотого монометалізму?
12. Назвіть основні системи забезпечення банкнотної емісії за умов золотомонетного стандарту.
13. Дайте характеристику "новим" формам золотого стандарту.
14. Що означає та на яких засадах функціонує паперова грошова система?
15. Чому після Першої світової війни жодна країна не повернулася до класичної форми золотого монометалізму?
16. Охарактеризуйте систему кредитних грошей. Чим вона відрізняється від системи паперових грошей?
17. Яка з грошових систем проіснувала довше - золотий монометалізм чи біметалізм і чому?
18. Які види золотомонетного стандарту Ви знаєте? Дайте коротку характеристику кожному з них.
19. Розкрийте етапи створення грошової системи України.
20. Вкажіть особливості запровадження національної валюти України? У чому полягали труднощі її впровадження в оборот?
21. В чому полягає зміст державного регулювання грошового обороту? Яке місце в ньому відводиться фіскально-бюджетній та грошово-кредитній політиці?
22. В чому полягає сутність грошово-кредитної політики? Як вона пов'язана з грошовою системою?
23 У чому полягають відмінності між методами прямого та опосередкованого регулювання грошового обороту?
24. Які ви знаєте типи грошово-кредитної політики? В чому їх суть.
25. Що представляють собою стратегічні, проміжні та тактичні цілі грошово-кредитної політики? Як вовн пов'язані між собою?
26. Назвіть та розкрийте зміст інструментів грошово-кредитної політики, які використовує НБУ.
27. У чому полягає зміст операцій на відкритому ринку?
28. Як здійснюються регулювання грошової сфери за допомогою зміни обов'язкових резервів?
29. Як впливає облікова політика на грошову сферу?
30. Що таке монетизація бюджетного дефіциту і як вона впливає на пропозицію грошей?
31. Як визначається показник монетизації ВВП і яке його економічне значення?
32. Чому в 1992-1996 рр.., в Україні відбулася обвальна демонетизація, ВВП? Які наслідки цього явища Ви знаєте?
33. Поясніть сутність поняття «інфляція». Які розбіжності існують у трактуванні цього поняття?
34. Назвіть причини інфляції. Чому М. Фрідмен вважав, що інфляція скрізь і завжди є монетарним феноменом?
35. Чи всяке зростання цін є інфляцією? Чи зводиться інфляція тільки до зростання цін?
36. Назвіть та охарактеризуйте основні типи інфляції.
37. Вкажіть особливості інфляції в Українів 90-ті роки.
38. Дайте визначення поняття грошової реформи.
39. Які види грошових реформ Ви знаєте? Охарактеризуйте різновиди грошових реформ в залежності від мети їх проведення.
40. Розкрийте механізм проведення та особливості грошової реформи в Україні.
Проблемні питання
Чому виникла потреба створити власну грошову одиницю в Україні, її роль?
Проблеми та перспективи розвитку грошової системи України.
Чому в якості законних платіжних знаків більшість країн впровадили банкноти, а не казначейські білети?
По якій причині знизилась роль такого елементу грошової системи як масштаб цін?
Чим виправдано використання прямих методів регулювання грошової сфери?
Розкрийте взаємозв'язок та протиріччя при досягненні тактичних, проміжних та стратегічних цілей грошово-кредитної політики.
За допомогою яких інструментів можна більш оперативно впливати на грошову сферу.
8. Які особливості проведення грошово-кредитної політики в Україні?
Рекомендована література до теми 5
Основна:
Указ Президента України "Про грошову реформу в Україні"// Вісник НБУ - 1996. - №5.
Закон України "Про Національний банк України" від 20.05.99 №679 - XIV.// Галицькі контракти 1999 №25.
Гроші та кредит: Підручник / М.І.Савлук, А.М.Мороз, М.Ф.Пуховкіна та ін.: За заг. ред. М.І.Савлука. -К.: КНЕУ, 2001. - Розділ 4, с.153-209; Розділ 5, с.212-250.
Гроші та кредит: Підручник / Авт. кол.; За ред. М.І.Савлука - К.: Либідь. 1992. - Гл.З. с.80- 94; Гл.4, с.95-122.
Гроші та кредит: Підручник / За ред. Професора Б.С.Івасіва. - К.: КНЕУ. 1999 - Р.4. с.101-119, с.ЗЗО-339, с.347-353.
Гроші, банки та кредит: у схемах і коментаріх. Навчальний посібник / За ред. Б.Л.Луціва -Львів: Львівський банківський коледж НБУ, 1999. с.76-96.
Стельмах B.C., Єпіфанов А.О., Гребених H.L, Міщенко В.І. Грошово-кредитна політика в Україні / За ред. B.I. Міщенка. - К.: Т-во "Знання", КОО, 2000, с.44-47, с.80-97.
Додаткова
Гриценко О. Гроші та грошово-кредитна політика. - К.: Основи, 1997. с.153-165.
Гальчинський А.С. Теорія грошей. - К.: Основи, 1998.- Р.4, с.263-308.
ЛагугінВ.Д. Гроші та грошовий обіг: Навчальний посібник. - К.: Знання, 1998. Р.2. с.25-28. с.30-36.
Деньги, кредит, банки: Учебник / Кол.авторов под ред. О.И. Лаврущина. - М.: Финансы и статистика, 1998, сі 10-139, с.100-108.
12. Деньги, кредит, банки: Учебник для ВУЗов / Е.Ф. Жуков, Л.М Максимова. А.В. Печникова и др.; Под ред. проф: Е.Ф. Жукова. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999, - глава 3, с.66-74., глава 5,с.120-135.
- Кривий Ріг
- 1 .Розподіл навчального часу для виконання самостійної роботи за окремими темами, форми контролю, графік виконання.
- 3. Загальні методичні вказівки по самостійному вивченню дисципліни
- 4.Блок нормативно-методичного забезпечення
- Тема 1. Суть і Функції грошей
- Проблемні питання
- Рекомендована література до теми 1
- Тема 2. Кількісна теорія грошей
- Тема 3. Грошовий обіг і грошова маса, що його обслуговує
- Тема 4.Грошовий ринок
- Тема 5. Грошові системи
- Тема 6. Інфляція та грошові реформи
- Тема 7. Валютний ринок і валютні системи.
- Тема 8. Кредит у ринковій економіці.
- Тема 9. Фінансові посередники грошового ринку.
- Тема 10. Банківська система.
- Тема 11. Міжнародні валютно-кредитні відносини та форми їх співробітництва з Україною.
- 4.Науково-дослідна робота студентів
- Тематика рефератів та доповідей
- Тема 1. Сутність та функції грошей.
- Тема 2.Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм
- Тема 3. Грошовий обіг і грошова маса.
- Тема 4.Грошовий ринок
- Тема 5.Грошові системи
- Тема 10. Банківська система.
- Тема 11. Міжнародні валютно-кредитні відносини та форми їх співробітництва з Україною.
- 5.Програмні питання для підготовки до іспиту
- Тема 1. Сутність та функції грошей.
- Тема 2. Кількісна теорія грошей.
- Тема 3. Грошовий обіг і грошова маса.
- Тема 4. Грошовий ринок.
- Тема 5, 6. Грошові системи та грошові реформи.
- Тема 7. Валютний ринок та валютні системи.
- Тема 8. Кредит в ринковій економіці.
- Тема 9, 10. Фінансові посередники грошового ринку. Банківська система.
- Тема 11. Міжнародні валютно-кредитні відносини та форми їх співробітництва з Україною.
- 6. Рекомендована література