6. Основні засади здійснення фінансового моніторингу на валютному ринку

Окрім загально монетарних цілей, валютна політика має свої специфічні цілі, що реалізуються переважно у валютній сфері, і мають істотний вплив на розвиток реального сектора економіки. Це, зокрема:

• лібералізація валютних відносин у країні;

• забезпечення збалансованості платіжного балансу та стабільних джерел надходження іноземної валюти на національний ринок;

• забезпечення високого рівня конвертованості національної валюти;

• захист іноземних та національних інвестицій у країні.

З урахуванням процесу інтеграції України у світову економіку, у тому числі після набуття Україною членства у СОТ, все більш актуальною постає питання про вільне переміщення капіталу, що розширить можливості резидентів щодо розвитку зовнішньоекономічної діяльності і збільшення експорту, сприяючи зміцненню і розвитку національної економіки.

У цьому контексті необхідно особливу увагу звернути на проблеми, пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Головна проблема полягає в тому, що «відмивачі» повсякчас винаходять нові способи перетворення злочинних грошей в цілком легальні. Сучасні злочинці за розвитком ідей і технологій завжди йдуть на крок уперед правоохоронних структур, покликаних з ними боротися. Шахраї регулярно змінюють і валюту, і способи легалізації грошей, а також використовують міжнародні фінансові організації для відмивання нелегальних коштів.

Серед найбільш «вдалих» прийомів та методів незаконних операцій з валютою:

• застосування «структурування» операцій — цільовий переказ на один або кілька рахунків у закордонний банк розбивається на кілька переказів, кожен з яких менше обумовлених законом розмірів, що підлягають обліку банком і обов'язковому інформуванню держорганів;

• вивезення валютних коштів за кордон з використання пластикових кредитних карток;

• вивезення готівкової іноземної валюти фізичними особами.

З метою забезпечення безперервного процесу фінансового моніторингу, ефективного внутрішнього контролю щодо протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, суб'єкти валютного ринку України зобов'язані створити управління фінансового моніторингу, основним завданням якого є забезпечення координації діяльності банку чи фінансової установи як суб'єкта первинного фінансового моніторингу щодо організації фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.