VII. Управление банком

45.Органами управления банка являются:

• общее собрание акционеров;

• совет банка;

• правление.

46.Общее собрание акционеров является высшим органом управления банком.

Общее собрание акционеров:

• избирает совет банка и его председателя, ревизионную комиссию и определяет срок их полномочий;

• утверждает решения совета банка об изменении размера уставного капитала, о расширении числа акционеров и их выходе из банка;

-назначает и освобождает от занимаемой должности председателя правления;

-утверждает устав банка, положения о правлении банка, ревизионной комиссии и вносит в них изменения;

-решает вопрос об открытии филиалов и представительств банка и наделении их правами;

• рассматривает и утверждает годовой баланс банка, отчет о прибылях и убытках за истекший операционный год, заключение и отчет ревизионной комиссии;

• распределяет прибыль банка, определяет размер выплачиваемых дивидендов;

• назначает аудитора и устанавливает оплату его услуг.

47.Общие собрания акционеров бывают очередные и внеочередные. Очередные общие собрания акционеров созываются ежегодно не позднее,

чем через два месяца после составления баланса банка за отчетный год.

Внеочередные общие собрания акционеров могут созываться по требованию акционеров, владеющих не менее чем 25 процентами акций.

Извещения о проведении общего собрания акционеров и повестке дня и другие необходимые для проведения собрания материалы направляются акционерам не позднее, чем за 50 дней до созыва общего собрания акционеров.

48.Голосование на общем собрании акционеров проводится по принципу «Одна акция - один голос».

Акционеры могут передоверить свое право голоса другим акционерам (их представителям) по доверенности.

Общее собрание акционеров признается правомочным, если в нем участвуют акционеры, имеющие не менее 50 процентов голосов.

49.Для решения общим собранием акционеров следующих вопросов необходимо большинство в 3/4 голосов присутствующих на собрании акционеров:

а) изменение устава банка; б) принятие решения о реорганизации или о прекращении деятельности банка.

По всем остальным вопросам общее собрание акционеров принимает решение простым большинством голосов присутствующих на собрании акционеров.

50.Общее собрание акционеров избирает совет банка из числа акционеров или их представителей, который в промежутках между общими собраниями является высшим органом управления банком.

Совет банка:

• в период между общими собраниями акционеров решает вопросы изменения состава акционеров;

• вносит предложения об изменениях и дополнениях в устав банка и по другим вопросам, подлежащим рассмотрению на общем собрании акционеров;

• утверждает организационную структуру банка, его филиалов и представительств;

• принимает решение о создании собственных специальных фондов

банка;

• утверждает размеры расходов на содержание и развитие банка;

• контролирует работу правления банка.

51.Совет банка созывается его председателем не реже одного раза в квартал. Внеочередные заседания совета банка проводятся по предложению не менее 1 /3 его членов или ревизионной комиссии.

Решения совета банка принимаются большинством голосов. В случае равенства голосов голос председателя совета банка является решающим.

Решения совета банка считаются правомочными, если в его заседании участвуют не менее 2/3 членов совета.

52.Правление банка осуществляет текущее управление деятельностью банка и несет ответственность за ее результаты. Заседания правления проводятся по мере необходимости.

Правление банка:

• обеспечивает выполнение решений общего собрания акционеров и совета банка;

• утверждает положения о структурных подразделениях, филиалах и представительствах банка;

• решает вопросы подбора, подготовки и использования кадров. Правление банка правомочно решать все внесенные на его рассмотрение вопросы при участии в заседаниях не менее половины членов правления;

• решает иные вопросы, исполнение которых поручено правлению общим собранием или советом банка.

53.Решения принимаются простым большинством голосов. При равенстве голосов голос председателя правления является решающим.

При несогласии с принятым решением члены правления банка имеют право сообщить свое мнение совету банка.

54.Председатель правления банка руководит всей деятельностью банка в соответствии с полномочиями, предоставленными ему советом банка.