Раздел «банковское дело» (для магистерской программы 2)

Раздел I. Денежное обращение - основа банковской деятельности

Тема 1. Деньги и их роль в условиях рыночной экономики.

Необходимость и предпосылки возникновения денег. Функции денег. Эволюция форм и видов денег. Денежная система и формы ее развития. Международные финансовые и кредитные институты.

Тема 2. Денежная эмиссия и ее формы.

Кредитный характер современной денежной эмиссии. Денежная масса: принципы формирования и структура. Денежный оборот. Законы денежного обращения. Инфляция как фактор воздействия на денежную массу.

Раздел II. Сущность банковской деятельности. Современная банковская система России

Тема 3. Роль и место банков в экономике.

Функции банков и задачи банковской деятельности. Место и роль банков на финансовом рынке. Банковские операции. Специфика активных и пассивных операций.

Тема 4. Зарождение и развитие банковского дела.

Происхождение банков, этапы развития банковского дела. Современные банковские системы европейских государств и США. Концентрация и централизация банковского дела на современном этапе. Развитие банковского дела в России.

Тема 5. Современная банковская система России.

Банковское законодательство России. Этапы формирования банковской системы. Структура банковской системы. Виды кредитных организаций. Проблемы формирования устойчивой банковской системы. Банковская система России в условиях глобального финансового кризиса. Стратегия развития банковского сектора России на современном этапе.

Раздел III. Банк России – центральное звено банковской системы

Тема 6. Цели, функции и организационная структура Банка России.

Статус, функции и задачи Центрального банка Российской Федерации (Банка России). Принципы организации и организационное построение Банка России. Операции Банка России. Баланс Банка России. К 150-летию Банка России: историко-правовой аспект.

Тема 7. Денежно-кредитная политика Банка России. Банковское регулирование и надзор.

Цели и основные направления денежно-кредитной политики. Инструменты и методы денежно-кредитной политики.

Тема 8. Банковское регулирование и надзор.

Сущность и методы регулирования банковской деятельности. Контроль и надзор в банковской практике. Базельские принципы банковского надзора. Современные проблемы регулирования банковской деятельности в России. Антикризисная политика Банка России.

Раздел IV. Основы организации деятельности кредитных организаций России

Тема 9. Организационно-правовые основы создания и функционирования кредитных организаций.

Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности». Порядок учреждения кредитных организаций. Регистрация банков и лицензирование банковской деятельности. Устав банка.

Тема 10. Организационная структура коммерческого банка.

Филиалы и представительства кредитной организации. Банковские объединения.

Раздел V. Ресурсы банка.

Тема 11. Формирование и использование собственных средств банка.

Структура ресурсов банка. Собственные средства (капитал) банка. Источники формирования капитала. Структура капитала банка. Достаточность капитала.

Тема 12. Привлеченные средства и другие ресурсы банка.

Депозиты до востребования. Срочные депозиты. Недепозитные источники формирования ресурсов. Выпуск векселей. Начисление процентов по вкладам и другим долговым обязательствам банка.

Раздел VI. Финансовая структура и основные показатели деятельности банка.

Тема 13. Финансовая структура банка.

Структура и качество активов и пассивов банка. План счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях. Экономическая характеристика баланса банка. Типы счетов. Особенности учета активных и пассивных операций.

Тема 14. Основные показатели деятельности банков.

Ликвидность и платежеспособность банка. Обязательные нормативы деятельности. Финансовые результаты деятельности банка.

Тема 15. Рейтинг коммерческих банков.

Раздел VII. Платежная система России. Расчетные и кассовые операции банков.

Тема 16. Платежная система России и виды расчетов.

Структура платежной системы РФ. Денежный и платежный оборот, принципы организации безналичного денежного оборота. Сущность и формы безналичных расчетов. Перспективы развития платежной системы России.

Тема 17. Современные технологии безналичных расчетов.

Электронное денежное обращение. Система «Банк-Клиент». Технологии безналичных расчетов на основе банковских карточек и на основе сети Интернет.

Тема 18. Система межбанковских расчетов.

Расчеты через расчетную сеть Банка России. Прямые межбанковские расчеты. Межбанковский клиринг. Международные расчеты по коммерческим операциям.

Тема 19. Вексель и вексельное обращение.

Вексель как платежный инструмент. Операции банка с векселями.

Тема 20. Кассовые операции банков.

Экономическое содержание кассовых операций. Порядок ведения кассовых операций в РФ. Эмиссионно-кассовое регулирование ЦБ РФ. Организация налично-денежного оборота и кассовой работы в банке.

Раздел VIII. Кредитные операции банков.

Тема 21. Кредит: сущность, функции и формы.

Сущность, функции, законы и границы кредита. Место и роль кредитных операций в деятельности банка. Законодательные основы осуществления кредитных операций. Субъекты и объекты кредитных отношений.

Виды и формы кредита, их классификация. Методы кредитования и виды ссудных счетов.

Тема 22. Условия кредитования.

Сумма и срок кредита. Цена кредита. Виды процентных ставок. Обеспечение кредита. Виды залога.

Тема 23. Особенности долгосрочного кредитования и ипотека.

Специфика долгосрочного кредитования. Инвестиционный анализ. Особенности деятельности инвестиционных банков. Ипотека. Особенности ипотечного кредитования и перспективы его развития в России.

Тема 24. Особые формы кредитных отношений.

Факторинг, лизинг, международные кредиты.

Тема 25. Кредитная политика банка.

Сущность и содержание кредитной политики банка. Управление кредитными рисками.

Тема 26. Организации кредитного процесса в банке.

Процедура кредитования заёмщика. Порядок приема и оформление заявок на получение кредита. Оценка кредитоспособности заемщика. Подготовка и подписание кредитного договора. Обслуживание кредита.

Раздел IX. Операции банка с ценными бумагами

Тема 27. Виды операций банков с ценными бумагами.

Правовое регулирование работы банков с ценными бумагами. Эмиссия ценных бумаг. Банк как эмитент. Посреднические операции банков с ценными бумагами. Собственные сделки с ценными бумагами.

Тема 28. Инвестиционная деятельность банка.

Инвестиционная политика банка и инвестиционные операции. Инвестиционный портфель и принципы его формирования. Инвестиционные риски и методы их снижения.

Раздел X. Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность банков.

Тема 29. Банки-участники валютного рынка. Основные валютные операции банков.

Валюта и валютный рынок России. Регулирование валютных операций коммерческих банков. Классификация валютных операций.

Операции по международным расчетам. Депозитные и кредитные операции в иностранной валюте. Спекулятивные операции на валютном рынке.

Тема 30. Внешнеэкономическая деятельность банков.

Экспортно-импортные операции банков. Привлечение иностранных инвестиций. Взаимодействие с международными платежными системами. Управление валютными рисками.

Раздел XI. Банковский маркетинг и банковский менеджмент.

Тема 31. Специфика банковского маркетинга.

Особенности банковского маркетинга. Специфика банковского продукта. Анализ рынка банковских продуктов и услуг. Сегментация рынка. Основные показатели рынка банковских продуктов и услуг.

Тема 32. Инструменты маркетинга и их комбинация.

Система реализации банковского продукта. Цели и методы сбыта. Организация маркетингового исследования рынка банковских услуг.

Тема 33. Специфика банковского менеджмента.

Особенности организации управления банком. Цели и принципы управления банком. Банковская безопасность.

Тема 34. Финансовый менеджмент в банке.

Управление активами и пассивами. Управление доходностью и рисками банковской деятельности. Методы управления. Современные системы финансового управления.

Тема 35. Менеджмент персонала.

Особенности управления персоналом в банке. Этапы и методы развития персонала. Факторы эффективного менеджмента.