Приложение б Включение в кредитный портфель в зао «Альфа-Банк»

Кредитный продукт

Включение в кредитную позицию Клиента

Включение в кредитный портфель Банка

Кредит

по установленному

лимиту

по сумме фактической задолженности

Кредитный продукт

Включение в кредитную позицию Клиента

Включение в кредитный портфель Банка

Синдицированный кредит (с привлечением ресурсов других банков)

по установленному лимиту (доля Банка)

по сумме фактической задолженности (доля Банка)

Кредитная линия

по лимиту предельной задолженности

по сумме фактической задолженности

Кредитование в форме овердрафта

по лимиту овердрафта

по сумме фактической задолженности

Лизинг

по лимиту выдачи

по сумме фактической задолженности

Факторинг

по лимиту финансирования

по сумме фактической задолженности

Гарантии и аккредитивы без покрытия

по сумме закрепленных обязательств

не включаются

Векселя Банка, выданные (проданные) Клиенту с отсрочкой оплаты

по сумме закрепленных обязательств

по сумме закрепленных обязательств

Векселя и облигации Клиента, приобретенные Банком

по сумме закрепленных обязательств

по сумме признания векселей на балансе на отчетную дату

Кредитные средства, которые не предоставлены Клиенту, но обязательства Банка по их предоставлению твердо закреплены условиями кредитной сделки

по сумме закрепленных обязательств

не включаются

Связанные кредитные сделки

не включаются

по сумме фактической задолженности

Номер модуля¹

Название

Информация

Модуль 27

Панорама предприятия

Детальная описательная информация: — код вида хозяйственной деятельности — размер собственных средств — год создания предприятия — текущее и два предыдущих значения рейтинга с датами их присвоения (если присваи­вались в течение 23 месяцев, предшествующих дате запроса) — годовой оборот и количество работников в течение 3 последних лет — ссылка на последнюю зарегистрированную бухгалтерскую отчетность — таблица с указанием зарегистрированных случаев неплатежей по векселям за послед­ние 1 2 месяцев — последние юридические события + даты — существенные события (исключение из регистра, ликвидация либо в процессе ликви­дации, потеря половины уставного фонда, кончина (для индивидуального предпринима­теля), прекращение деятельности, "спящее" предприятие, судебное решение, запреща­ющее руководить производственными и коммерческими предприятиями) — краткосрочная задолженность по банковским кредитам (если за последние месяцы не равна нулю)

Модуль 28

Задолженность по банковским кредитам

Агрегированная информация за последние месяцы: — краткосрочные кредиты - средне- и долгосрочные кредиты — секьюритизированные кредиты — лизинг оборудования — лизинг недвижимого имущества — авали, гарантии/поручительства — подтвержденные к выдаче и неиспользованные кредиты — задолженность по коммерческим векселям и по социальным платежам

Модуль 30

Задолженность по банковским кредитам групп предприятий, сгруппированных по материнским компаниям

Полная информация о задолженности группы предприятий и среднее значение кредитной задолженности дочерних компаний

Модуль 37

Объяснение элементов рейтинга и индикаторов T/R

Текущий рейтинг с датами присвоения и пересмотра, указатели прозрачности и отказа Уточнение элементов, влияющих на рейтинг: - структура баланса (модуль 60), рентабельность (модуль 62) — изменение финансовых параметров — отсутствие консолидированного баланса группы в случае холдинговой компании — случаи неплатежей по векселям (модуль 29 и регистр неплатежей по векселям) — финансовые требования небанковских учреждений — собственный капитал стал меньше половины уставного фонда — наличие судебных решений (модули 27, 45, 70, 72) — долевые собственники (юридические либо физические лица) вызывают вопросы — индикатор руководителей (модуль 51 ) — субъект хозяйствования находится в процессе ликвидации в судебном порядке (модуль 56)

Модуль 38

Скоринги, присвоенные Банком франции

Скоринги, даты их присвоения и изменения

Модуль 39

Рейтинги, присвоенные Банком франции

Рейтинги, даты их присвоения и изменения

Модуль 60

Синтетический баланс за последние три отчетных периода

— налоговый режим — единица измерения (тысячи либо миллионы евро) — дата закрытия последнего отчетного периода — длительность отчетного периода в месяцах — показатели результатов деятельности — основные показатели баланса: • валовые и чистые активы на последнюю отчетную дату • амортизация и резервы на последнюю отчетную дату • активы и пассивы на три последние отчетные даты • собственный капитал • заемные средства • внебалансовые обязательства

Модуль 64

Отраслевые коэффициенты

Индивидуальные и отраслевые коэффициенты, сгруппированные по разделам: актив­ность, рентабельность, производительность, структура