83. Регистрация кредитных организаций и лицензирование банковских операций.
Кредитные организации подлежат государственной регистрации в Банке России, который не только их регистрирует, но и ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также выдает лицензии на осуществление банковских операций. Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России в установленном им порядке представляются следующие документы:
заявление с ходатайством о гос.регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
учредительный договор;
устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);
бизнес-план;
документы об уплате государственной пошлины и лицензионного сбора;
копия платежного поручения об уплате государственной пошлины за регистрацию кредитной организации;
копии документов о государственной регистрации учредителей ЮЛ, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности;
анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации.
Кредитные организации приобретают статус ЮЛ с момента их государственной регистрации. Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".
Лицензия на осуществление банковских операций выдается кредитной организации после ее государственной регистрации и без ограничения сроков действия. Осуществлять банковские операции кредитная организация может только с момента получения лицензии: в противном случае, с ЮЛ взыскивается вся сумма, полученная в результате осуществления данных операций, а также взыскивается штраф в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке. Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции.
Кредитная организация может осуществлять только те банковские операции, которые указаны в лицензии.
- 1. Понятие финанстового права, его предмет и метод
- 2. Система финансового права
- 3. Источники финансового права
- 4. Финансово-правовые нормы и их особенности
- 5. Финансово-правовые отношения и их особенности
- 6. Финансовое право, как отрасль права, место финансового права в системе отраслей права
- 7. Классификация финансово-правовых отношений и основания их возникновения
- 8. Понятие финансов, их сущность и значение в экономике
- 9. Взаимосвязь финансов с денежными отношениями. Фонд денежных средств.
- 10. Финансовая система рф. Звенья финансовой системы.
- 11. Понятие, виды, структура и содержане финансово-правовых норм
- 12. Формы и методы финансовой деятельности
- 13. Система и правовое положение органов, осуществляющих финансовую деятельность (общая характеристика)
- 14. Правовое положение министерства финансов рф как органа осуществляющего финансовую деятельность
- 15. Правовое положение федерального казначейства как органа осуществляющего финансовую деятельность
- 16. Правове положение федеральной налоговой службы
- 17. Правовое положение счетной палаты как органа финансового контроля
- 18. Правове положение федеральной службы финансово-бюджетного надзора
- 19. Правовое положение федеральной службы по финансовому мониторингу
- 21. Понятие денежной системы и ее элементы
- 22. Эмиссия наличных денег: понятие и порядок реализации
- 23. Правовые основы наличного денежного обращения рф. Ограничения по расчетам наличными деньгами
- 24. Финансовый контроль как специализированный вид гос.Контроля: его роль и значение
- 25 Виды финансового контроля
- 26. Методы финансового контроля
- 27. Правила ведения кассовых операций
- 28. Кредит: понятие, виды и функции
- 29. Налоговое право в системе финансового права. Источники финансового права.
- 30. Налоговые правоотношения и их особенности
- 31. Виды налогов и их общая характеристика
- 32. Налоговые льготы: понятие и видя
- 33. Понятие налога, сбора и пошлины
- 34. Субъекты налогового права
- 35. Права и обязанности налогоплательшиков(плательшиков сборов)
- 36. Функции и роль налогов
- 37. Ответственность за совершение налоговых правонарушений
- 38. Обстоятелства. Исключающие вину лица в совершении налогового правонарушения и обстоятельства смягчающие и отягчающие ответственность за совершение налогового правонарушения
- 39. Понятие бюджета. Роль бюджета в осуществлении социально-экономических задач рф, субъектов рф и муниципальных образований
- 40. Понятие бюджетного права. Предмет бюджетного права. Бюджетное право в системе финансового права.
- 2 Подход: "...Бюджетное право - это подотрасль финансового права..."
- 41. Бюджетные правоотношения: понятие. Особенности, субъектный состав
- 42. Бюджетная система и ее состав. Характеристика бюджетов, их роль и значение
- 43. Принципы бюджетной системы
- 44. Бюджетный процесс: понятие принципы и стадии
- 45. Порядок составления проектов бюджетов
- 46. Порядок рассмотрения и утверждения бюджетов
- 47. Внесение изменений и дополнений в федеральный закон о бюджете
- 48. Распорядители бюджетных средств и их права и обязанности
- 49. Порядок исполнения бюджета и органы, исполняющиею бюджет
- 50. Контроль за исполнением бюджетов, составление, внешняя проверка, рассмотрение и утверждение бюджетной отчетности
- 51. Расходы гос. И местных бюджетов: понытие и виды
- 52. Резервные фонды исполнительных органов власти (местных администраций), президента рф, требования предъявляемые к ним
- 53. Доходы гос. И местных бюджетов: понятие и виды. Администраторы доходов.
- 54. Использование нефтегазовых доходов федерального бюджета
- 55. Дефицит, профицит бюджета, источники финансирования дефицита бюджета
- 56. Бюджетная классификация: понятие и виды
- 57. Государственный и муниципальный долг
- 58. Разграничение расходных обязательств рф, субъектов рф, мо.
- 59. Межбюджетные отношения: понятие, общая характеристика.
- 60. Понятие межбюджетных трансфертов, их формы, порядок и условия предоставления.
- 61. Бюджетные полномочя рф.
- 62. Бюджетные полномочия субъектов рф.
- 63. Бюджетные полномочия мо.
- 64. Правовой статус гос.Внебюджетных фондов.
- 65. Ответственность за нарушение бюджетного законодательства.
- 66. Понятие валюты и валютных ценностей.
- 67. Валютное регулирование: понятие, задачи, принципы.
- 68. Валютный контроль как метод регулирования валютных правоотношений (понятие, осн. Направления осуществления).
- 69. Органы и агенты валютного контроля: понятие, полномочия.
- 71. Понятие и виды валютных операций.
- 72. Купля продажа иностранной валюты на внутреннем рынке рф.
- 73. Порядок ввоза иностранной валюты на территорию рф и ее вывоза с территории рф.
- 74. Ответственность за нарушение валютного законодательства.
- 75. Понятие и структура банковской системы.
- 76. Понятие, принципы и признаки банковского кредита.
- 77. Цб рф (общая характеристика правового положения, основные функции)
- 78. Организационная структура цб рф: органы управления.
- 79. Организационная структура цб рф: территориальные учреждения.
- 80. Правовое положение расчетно-кассовых центров цб рф.
- 81. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики.
- 82. Кредитные организации: понятие и виды.
- 83. Регистрация кредитных организаций и лицензирование банковских операций.
- 84. Банковское (пруденциальное) регулирование и надзор: понятие, цели и порядок осуществления.
- 85. Экономические нормативы банковской деятельности.
- 86. Меры воздействия цб рф в случае нарушения пруденциальных норм деятельности.
- 87. Резервные требования цб рф.
- 88. Рефинансирование кредитных организаций.
- 89. Банковский счет: понятие и виды.
- 90. Корреспондентские счета «лоро» и «ностро». Расчеты через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях и расчетной сети цб рф.
- 91. Расчеты через расчетные небанковские кредитные организации и счета межфилиальных расчетов.
- 92. Страхование банковских вкладов фл.
- 93. Правила осуществления расчетов платежными поручениями.
- 94. Правила осуществления расчетов по аккредитиву.
- 95. Правила осуществления расчетов по инкассо.
- 96. Правила осуществления расчетов чеками.
- 97. Применение контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов.