19. Правовое положение федеральной службы по финансовому мониторингу

!!NBУказ Президента РФ от 13 июня 2012 г. N 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу".

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) — федеральный орган исполнительной власти России, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию и координации деятельности в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти. Росфинмониторинг от имени РФ участвует в деятельности м\ународных групп разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, финансирования терроризма и т.д. Полномочия:

• осуществляет контроль за выполнением ЮЛ и ФЛ требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма;

• осуществляет привлечение к ответственности лиц, виновных в нарушении законодательства;

• осуществляет сбор, обработку и анализ информации об операциях с денежными средствами и иным имуществом, подлежащим контролю;

• выявляет признаки, свидетельствующие о том что операция с денежными средствами связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем;

• получает информацию по вопросам, отнесенным к сфере ведения службы от органов гос.власти и МСУ;

• взаимодействует с ЦБ РФ;

• может выносить постановления о приостановлении операций с денежными средствами;

• создает информационную систему, формирует и ведет соответствующую базу данных;

• взаимодействует с соответствующим органами иностранных государств;

• изучает международный опыт и практику;

• осуществляет нормативное регулирование - имеет право принимать НПА по вопросам, отнесенным к сфере ведения службы и т.д.

ДЕНЬГИ: ПОНЯТИЕ, ВИДЫ И ФУНКЦИИ

Деньги:

• товар особого вида, который является эквивалентом стоимости других товаров или услуг, а также является средством обращения.

• (экон.) особые вещи и предметы, служащие всеобщим эквивалентом в рамках товарного оборота определенной национальной экономики, товар особого рода.

• (юр.)предметы, являющиеся объектами гражданских прав, исполняющие в гражданском обороте функцию всеобщего орудия обмена, поскольку это не запрещено государством, а также предметы, изготовленные по определенным законом стандартам специализированными государственными предприятиями и признанные государством в качестве единого законного платежного средства.

Под денежным обращением понимается движение денежной массы внутри страны в наличной и безналичной формах. Роль денег проявляется в их функциях , которые выражают внутреннее содержание денег . Этих функций пять :

• мера стоимости,

• средство обращения,

• средство платежа,

• средство накопления и сбережения (переносить в будущее),

• мировые деньги (внешнеторговые связи).

• ИНФОРМАЦИОННАЯ, СРЕДСТВО НАКОПЛЕНИЯ СОКРОВИЩ*. (функции выделяются экономистами)

Характерные черты денег:

• Стабильность. Стоимость денег должна быть более или менее одинаковой и сегодня и завтра.

• Портативность. Современные деньги должны быть достаточно малы и легки, чтобы люди могли носить их с собой.

• Износостойкость. Выбранный материал должен быть достаточно прочным, иметь значительную «продолжительность жизни». Поэтому во многих странах используется в качестве денег бумага только очень высокого класса.

• Однородность. Деньги одного и того же достоинства должны иметь равную стоимость.

• Делимость - это способность делиться на части.

• Узнаваемость. Деньги должны быть легко узнаваемы, но их должно быть трудно подделать. Качество бумаги и водяные знаки делают подделку очень сложной.

Виды:

1.Наличные и безналичные деньги

2.Обеспеченные (это деньги, номинал которых соответствует реальной стоимости, то есть стоимости металла, из которого они изготовлены) и фиатные (самостоятельной стоимости такие деньги не имеют или она несоизмерима с назначенным номиналом) деньги

3.Сделанные из бумаги (бумажные и кредитные) или металла