Центральный банк Российской Федерации

1.цель, функции и организационная структура ЦБР.

2.банковские операции ЦБ.

3. денежно-кредитная политика ЦБР: инструменты и методы.

4.Банковское регулирование и банковский надзор.

В любом гос-ве деятельность кредитных организаций регулируется гос органом (гос ЦБ, ЦБ и т.д.). ЦБ действует в рамках закона принятого гос-м. Его главное назначение состоит:

1. в обеспечении стабильности денежной ед-цы;

2. развитии и укреплении банковской ед-цы,

3. создание условий для эффективной деятельности платежной системы страны.

В России ЦБ был создан в 1860 году – Государственный Банк Российской Империи, за это время банк претерпел несколько серьезных : 1918-89 гг Государственный Банк СССР; 90 г ЦБ РФ.

В своей деятельности ЦБ руководствуется след нормативными актами:

1. конституция РФ;

2. гражданский кодекс РФ;

3. федеральный закон «О ЦБ РФ (о Банке России)»

Статус ЦБ:

1) банк явл юр лицом;

2) работает и действует независимо, он не подчиняется решениям федеральных органов власти, а проводит независимую денежно-кредитную политику.

3) ЦБР обладает исключительным правом эмиссии денег и правом организации денежного обращения;

4) уставной капитал и имущество ЦБ является федеральной собственностью;

5) ЦБ обладает финансовой независимостью, все свои расходы он осуществляет за счет своих доходов, но ЦБ не регистрируется в налоговых органах;

6) гос-во не отвечает по обязательствам ЦБР и на оборот;

7) ЦБ подотчетен гос думе, которая выбирает председателя ЦБ страны.

Функции ЦБР

В конституции РФ ст.75 есть два пункта касающихся напрямую ЦБ:

1.денежной единицей РФ является рубль. Денежная эмиссия осуществляется исключительно ЦБ РФ. Ведение и эмиссия других денег в РФ не допускаются.

2.защита и обеспечение устойчивости рубля основная функция ЦБ РФ, которую он осуществляет независимо от других органов центральной власти.

Остальные функции прописаны в законе о ЦБРФ.

Ст.4 этого закона:

1.ЦБ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

2. монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;

3. является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;

4. устанавливает правила ведения банковских операций, расчетов, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;

5. осуществляет гос регистрацию, выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занятых аудитом кредитных организаций.

6.осуществляет надзор за деятельности кредит-х организ-й;

7.регистрир-т эмиссию ценных бумаг кредитными организациями (осуществляет либо самостоятельно, либо по поручению правительства РФ) все виды банковских операций необходимых для выполнения своих задач, осуществляет валютное регулирование, вкл операции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок расчета с иностранными организациями.

8.организует и осуществляет валютный контроль, как на прямую, так и через уполномоченные банки

9. принимает участие в разработке прогноза платежного баланса страны и организует составление платежного баланса.

10. Проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, обращая особое внимание на денежно-кредитные, валютно-финансовые и ценовые отношения; публикует полученный материал в СМИ. Сайт www.cbr.ru

…

Функции ЦБ надо отличать от операций ЦБ.

Операции ЦБ

1.Банк имеет право предоставлять кредиты ком банкам на срок не более одного года под обеспечение этих средств организаций;

2. банк имеет право продавать и покупать векселя и чеки со сроком погашения не более 6 месяцев;

3.банк может покупать и продавать гос ценные бумаги на открытом рынке ценных бумаг, а т.ж. продавать и покупать иные ценные бумаги (корпоративные) со сроком погашения не более одного года;

4. банк имеет право проводит эмиссию облигаций и размещать их среди кредитных организаций;

5.покупать и продавать иностранную валюту, платежные документы и обязательства в иностранной валюте, выставленные кредитными организациями.

6. покупать, хранить, продавать драг металлы и другие виды валютных ценностей.

7.проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение ценные бумаги и другие ценности.

8.осуществлять операции с финансовыми инструментами, которые используются для управления финансовыми рисками;

9.открывать счета в российских и иностранных банках;

10.выставлять чеки и векселя в любой валюте;

11. банк имеет право осуществлять другие банковские операции если это не запрещено законом.