logo
Орлюк О

Глава 23. Ринки фінансових послуг як предмет...

рок, про проведення яких НБУ зобов'язаний повідомляти банк не пізніше ніж за 10 днів до початку перевірки) та позаплановими (про­водяться за рішенням Нацбанку за наявності обґрунтованих підстав, визначених законодавством).

Залежно від повноти охоплення діяльності об'єкта контролю ін­спекційні перевірки (інспектування) бувають комплексні (перевірка банку, філій або інших підрозділів банку, яка охоплює усі напрями діяльності (зокрема, управління діяльністю) і тематичні (перевіря­ють окремий напрям діяльності/операцій). Комплексним інспекцій­ним перевіркам підлягають банки, які працюють на підставі банків­ської ліцензії. Такі перевірки не проводять у банках, у яких НБУ відкликав банківську ліцензію. Інші особи, що підпадають під нагля­дову діяльність Національного банку, підлягають перевіркам з окре-м их питань щодо їх діяльності/операцій, фінансового стану та їх впли­ву на діяльність банку.

За умови виявлення порушень НБУ на підставі положень ЗУ «Про Національний банк України», «Про банки і банківсь­ку діяльність» та Положення про застосування Національним банком України заходів вилину за порушення банківського за­конодавства, затвердженим постановою Правління НБУ від 28.08.2001 р. №369 (зі змінами), застосовує заходи юридичної відповідальності.

НБУ має право застосувати до банків такі заходи впливу:

а) письмове застереження про припинення порушення та вжиття необхідних заходів для виправлення ситуації, зменшен­ ня невиправданих витрат банку, обмеження невиправдано висо­ ких відсоткових виплат за залученими коштами, зменшення чи відчуження неефективних інвестицій;

б) скликання загальних зборів учасників, спостережної ра­ ди банку, правління (ради директорів) банку для прийняття програми фінансового оздоровлення або плану реорганізації

банку;

в) укладення письмової угоди з банком, за якою ця фінуста- нова чи визначена угодою особа зобов'язується вжити заходів для усунення порушень, поліпшення фінансового стану банку

тощо;

г) розпорядження щодо зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі;

ґ) розпорядження щодо встановлення для банку підвище­них економічних нормативів;

630

Модуль 4. ГРОШОВИЙ ОБІГ ТА РИНКИ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ...