1) Соблюдение лимита остатка кассы.
Ежегодно организация обязана предоставлять на утверждение в банк, осуществляющий ее кассовое обслуживание, Расчет сумм лимита (предельно допустимой суммы наличности в кассе на конец дня). Когда лимит не установлен, он признается равным нулю. Ежедневно в случае превышения лимита на конец дня излишек должен быть сдан в банк. Превышение установленных лимитов в кассе допускается лишь в течение 3 рабочих дней в период выдачи заработной платы, премий, пособий по социальному страхованию, пенсий работникам предприятия. Не использованные в трехдневный срок наличные денежные средства, полученные на выдачу заработной платы, подлежат сдаче в обслуживающие учреждения банков. При необходимости рассчитаться с работниками банк выдает необходимую сумму по первому требованию предприятия [4, с. 489].
- Правовые основы установления отношений между банком и клиентом.
- 2. Отношения сотрудничества и партнерства банка и предприятия.
- 3. Банковские продукты и услуги.
- 4. Продуктовый ряд банка.
- 4. Продуктовый ряд банка (оао «Банк Москвы»)
- 1) Кредиты:
- 5. Порядок открытия и ведения банковских счетов.
- 6. Договор банковского счета.
- 7. Методы оценки банком кредитоспособности заемщика.
- Оценка финансового состояния заемщика
- Расчет итоговой суммы баллов
- 8. Методика фсфо оценки платежеспособности хозяйствующего субъекта.
- 9. Порядок осуществления кассовых операций.
- 1) Соблюдение лимита остатка кассы.
- 2) Использование наличной выручки
- 3) Соблюдение предельного размера расчетов наличными между юридическими лицами.
- 4) Применение контрольно-кассовой техники
- 10. Инкассация.
- Виды кредита
- 12. Оформление кредитной сделки.
- 13. Особенности кредитного договора.
- 14. Договор залога, гарантия и поручительство.
- 15. Основные формы международных расчетов (расчеты по аккредитивам, расчеты по инкассо, банковские переводы), порядок осуществления, документооборот.
- 16. Договор банковского вклада.
- 17. Виды и формы лизинговых сделок.
- 18. Договор лизинга.
- 21. Договор факторингового обслуживания.
- 22. Организация документооборота факторинговой сделки.
- 23. Преимущества и недостатки различных видов финансирования деятельности предприятия.
- Привлеченные средства
- Кредит — как источник финансирования предприятия
- Лизинг — как источник финансирования предприятия
- Недостатки векселя
- Преимущества облигации
- Преимущества акции
- Недостатки акции
- Преимущества публичного размещения акций на бирже
- Недостатки публичного размещения акций
- 24. Договор траста.
- 25. Новые банковские продукты и услуги.
- 26. Порядок подведения итогов по текущему счету предприятия на указанную дату.
- 27. Планирование графика погашения задолженности предприятия.
- 28. Бюджетирование как метод расчета денежных потоков.
- 29. Возможные меры по стабилизации денежных потоков предприятия в условиях кризиса.
- 30. Оптимизация структуры капитала предприятия (по принципу наименьшей
- 31. Поиск оптимального соотношения собственного и заемного капитала. Анализ финансового левериджа.
- 32. Порядок расчета производственного цикла. Планирование денежных потоков.
- 33. Современные виды банковских продуктов, предлагаемых юридическим лицам.
- 34. Проблемы взаимодействия предприятий с различными финансовыми институтами в условиях мирового финансового кризиса.
- 35. Выбор источника финансирования инвестиционного проекта.
- 36. Ключевые параметры оценки банком инвестиционной привлекательности проекта.
- Период окупаемости
- Чистый приведенный доход npv
- Внутренняя норма доходности irr
- Модифицированная внутренняя норма доходности mirr
- Норма рентабельности и индекс рентабельности p
- 37. Прогноз потоков денежных средств при различных видах финансирования инвестиционного проекта.