2. Банк Англии

Банк Англии — старейший центральный банк мира. Он воз­ник четыре века назад в результате сделки между почти обанкро­тившимся правительством и группой финансистов-кредиторов.

К концу XVII в. Англия оказалась на грани финансового кра­ха. 50 лет почти непрерывных войн с Францией истощили эко­номику страны. Тогда правительственные чиновники вступили в переговоры с финансистами-кредиторами с целью получения денег для финансирования военной кампании. Шотландский финансист Вильям Петерсон предложил правительству от имени своей финансовой группы другой план. В обмен на привилегии со стороны государства он посоветовал создать банк, который выпустит новые банкноты и покроет дефицит. Банк Англии был основан актом парламента 27 июля 1694 г. Первоначально в нем работало 19 сотрудников. Капитал Банка представлял собой первый государственный долг Великобритании.

Банк функционировал как акционерная компания, включав­шая 1268 акционеров. Как всякий частный банк, в момент учре­ждения он размещал на рынке свои акции. Инвесторы, чьи име­на никогда не разглашались, должны были выплачивать 1,25 млн фунтов ст. золотом за одну акцию. Однако на самом деле первый взнос составил 1200 ф. ст., а всего было уплачено 750 тыс. ф. ст. что вызвало скачок инфляции, и за два года Банк оказался. С санкции казначейства Банк Англии мог давать директивы лю­бому банку, чтобы обеспечить выполнение своих рекомендаций или просьб.

Закон предоставил право правительству утверждать правле­ние Банка Англии в составе управляющего и его заместителя, на­значаемых на 5 лет, и 16 директоров. Директора назначаются сроком на четыре года, причем ежегодно меняются четверо из 16. Четыре исполнительных директора работают в Банке на по­стоянной основе, а остальные 12 представляют коммерческие банки, промышленность, научные круги, профсоюзы.

4 апреля 1979 г. первый английский всеобъемлющий банков­ский закон получил королевское одобрение и вступил в силу 1 октября 1979 г. Этим законом за Банком Англии были закреп­лены права и обязанности по надзору за банковской системой. С 1 октября 1979 г. для создания депозитарного учреждения, на которое может распространяться закон, необходимо разрешение Банка Англии. При этом требуется предоставление подробной статистики о деятельности депозитарного учреждения, чтобы определить соответствие критериям, и информации о тех, кто отвечает за ее ведение. В случае, если учреждение-заявитель осу­ществляет основную деятельность за пределами Великобрита­нии и привлекает депозиты через отделение в Объединенном Королевстве, Банк Англии должен получить подтверждение от соответствующего иностранного ведомства по надзору о том, что оно удовлетворено управлением банка и его общей финансовой устойчивостью.

В 1987 г. Банк Англии получил дополнительные права и обя­занности по надзору за банковской деятельностью. Однако спус­тя десятилетие, в 1997 г., функция банковского надзора была пе­редана вновь созданному контролирующему органу.

В настоящее время Банк Англии осуществляет свою деятель­ность исходя из трех приоритетных целей.

• поддержка стоимости национальной валюты;

• обеспечение стабильности финансовой системы;

• обеспечение и повышение эффективности и конкурентноспособности финансовой системы внутри страны и на международной арене.

Банк Англии выполняет следующие функции:

* служит банком для коммерческих и других центральных банков, а также для правительства;

* реализует монетарную политику;

* является эмитентом банкнот и другие.

При выполнении первой функции Банк Англии обслуживает три крупные группы клиентов.

Первая — коммерческие банки. Все клиринговые банки имеют счета в Банке Англии. В операциях клиринга используются счета клиринговых банков в Банке Англии. Банки обязаны иметь оп­ределенную сумму на счете и не имеют права превышать ее. Все банки, осуществляющие деятельность в Великобритании, содер­жат 0,35 % суммы всех своих депозитов на счете (депозите) Бан­ка Англии. Эта норма резервов и является главным источником дохода Банка Англии.

Вторая группа — центральные банки других стран. Централь­ные банки зарубежных стран имеют счета и держат золото в Бан­ке Англии и могут вести дела в Лондоне через Банк Англии.

Третья — правительство. Правительство держит счета в Бан­ке Англии. Таким образом, платежи, налоги в бюджет и платежи из бюджета на социальные нужды проходят через счета Банка Англии.

Главной целью монетарной политики Великобритании явля­ется достижение ценовой стабильности. Поддержание опти­мального уровня цен в настоящее время имеет два направления: достижение уровня инфляции 2,5 % и меньше и более открытый (свободный) режим монетарной политики. Важнейшим инстру­ментом монетарной политики Англии является регулирование Уровня процентных ставок.

Одним из инструментов монетарной политики являются операции Банка Англии на открытом рынке. Впервые он стал применяться в начале 30-гг. XX в. и постепенно снизил долю учетных операций Банка Англии. Так же активно используется такой инструмент, как валютные интервенции, но он имеет в Великобритании свою специфику. Банк Англии широко освещает свое участие в этих мероприятиях. Смысл такой почти рекламы в том, чтобы убедить других участников валютного рынка сократить расход собственной валюты. Иногда цен­тральный банк пытается удерживать рынок путем «словесных интервенций», т.е. информируя участников о своей заинтересо­ванности относительно тенденции движения валютного курса. Наряду с Банком Англии монетарную политику в Велико­британии проводит казначейство. Банк Англии, в отличие от других банков, не может действовать независимо от правитель­ства. Принятый в 1946 г. акт Банка Англии дает казначейству право давать указания Банку Англии, и хотя казначейство нико­гда это право не использовало, отношения между ними таковы, что финальное решение по поводу процентных ставок принима­ет министр финансов. Тем не менее Банк Англии играет важную роль в принятии решения. Он публикует квартальный отчет по инфляции, который содержит подробный анализ информации, а также протокол встречи министра финансов и управляющего Банком (публикуется через шесть недель после их встречи) по поводу процентных ставок. При подготовке отчета по инфляции и процентным ставкам Банк Англии принимает во внимание внутренние и внешние экономические и монетарные факторы, которые могут повлиять на инфляцию в ближайшие два года. Рекомендации Банка по процентным ставкам содержат инфор­мацию об изменениях, влияющих на промышленность и торгов­лю в различных регионах Англии, которую предоставляют аген­ты Банка Англии.