Договор о доверительном управлении имуществом паевого инвестиционного фонда

Существенными условиями договора являются ПиПЭ. Инвесторы могут осуществлять с паями любые действия, которые они могут осуществлять с ц.б. Приобретая инвестиционные паи, инвесторы заключают с УК договор о доверительном управлении переданным в фонд имуществом. Моментом заключения договора является момент поступления денежных средств в оплату инвестиционных паев. Компания заводит для этого специальный счет. Инвесторы не отвечают по обязательствам УК и несут риск убытков, в пределах стоимости принадлежащих им инвестиционных паев. Учет прав владельцев инвестиционных паев фонда осуществляется в реестре владельцев инвестиционных паев фонда.

8. Схема организации паевого инвестиционного фонда

В связи с тем, что ПИФ представляет собой совокупность имущества, он не может осуществлять свою деятельность самостоятельно.

Организации, обслуживающие ПИФ:

1. Управляющая компания – имеет лицензию ФСФР на осуществление деятельности по доверительному управлению имуществом ПИФа, является инициатором создания фонда, играет главную роль в его работе.

2. Специализированный депозитарий – хранит и/или ведет учет имущества ПИФа, осуществляет контроль за деятельностью УК. Он не вправе пользоваться и распоряжаться имуществом, составляющим ПИФ. Управляющая компания несет ответственность за его действия.

3. Специализированный регистратор – ведет реестр владельцев инвестиционных паев (эту функцию может осуществлять также депозитарий).

4. Аудитор – проверяет правильность ведения управляющей компанией фонда учета и отчетности, расчета стоимости чистых активов и стоимости инвестиционного пая.

5. Независимый оценщик – оценивает ту часть имущества фонда, которая не имеет рыночной стоимости (только в ИПИФ и ЗПИФ).

6. Агенты – размещают, выкупают и обменивают паи фонда.

Регулирование деятельности осуществляет ФСФР РФ.