11.Валютные отношения и валютная система: понятие, категории, элементы и эволюция. Валютная система рф.

А.П.Румянцева вс- форма организации и регулирования вал.отн., закрепленная нац.закон-ом или межгос.соглаш.

С экон.тз, BC-совокупность валютно-экономических отношений, исторически сложившихся на основе интернационализации хозяйственных связей», а с организационно - правовой-«государственная форма организации валютных отношений страны, сложившихся исторически на основе углубления хозяйственных связей, закрепленная национальным законодательством с учетом норм международного права». Главная задача валютной системы-эффективное опосредование платежей за экспорт и импорт товаров, капитала, услуг и других видов деятельности в отношениях между отдельными странами и создание благоприятных условий для развития производства и международного разделения труда; обеспечение бесперебойного функционирования экономической (и политической) системы мировой зоны свободного предпринимательства, валютная система может содействовать расширению или, наоборот, ограничению интенсивности международных экономический отношений. Посредством валютной системы осуществляется перелив финансовых ресурсов из одной страны в другую или блокируется этот процесс, расширяется или ограничивается степень национальной экономической самостоятельности, «перемещаются» экономические трудности (безработица, инфляция и т.д.) из одних стран в другие. Характерной чертой валютной системы является то, что она постоянно развивается, модернизируется.

Задачи валютной системы:1) эффективное опосредование платежей за экспорт и импорт товаров и других видов деятельности в отношениях между отдельными странами.2) создание благоприятных условий для развития производства З) содействие расширению и ограничению интенсивности международных денежных отношений4) перелив экономических ресурсов из одной страны в другую, чем расширяется ограничивается степень национальной экономической самостоятельности.5) могут перемещаться экономические функции (безработица,

инфляция).

ВО -'все" экономические отношения, возникающие на международном уровне, кот. опосредуются деньгами, которые выступают в виде валют.

Классификация валютных систем.

Первоначально возникли национальные валютные системы (нвс). Нвс есть часть денежной системы страны, в рамках которой формируются и используются валютные ресурсы, осуществляется международный платежный оборот, в ее состав входят следующие элементы: национальная валютная единица; режим валютного курса; условия обратимости валюты; система валютного рынка и рынка золота; порядок международных расчетов страны; состав и система управления золотовалютными резервами страны; статус национальных учреждений, регулирующих валютные отношения страны. НВС формируются на основе национального законодательства с учетом норм международного права, их особенности определяются условиями и уровнем развития экономики страны, ее внешнеэкономическими связями, задачами социального развития, для нвс характерным является ее регулирование внутри самого государства. В зависимости от уровня развития экономики и международных экономических связей нвс выходила за пределы одного государства и тем самым способствовала зарождению мировой и региональной валютных систем.

Региональная валютная система - организационно-экономическая форма отношений ряда государства в валютной сфере, направленных на стимулирование интеграционных процессов, регулирование колебаний курсов национальных валют и преобразование региона в зону валютной стабильности, в качестве примера можно назвать Европейскую валютную систему, региональные банки развития Азии, Африки и латинской Америки, Азиатский клиринговый союз и др. Задачи и условия функционирования и влияния рвс направлены на развитие экономики отдельных стран, на сочетание интересов различных государств и их группировок, наиболее совершенной из всех региональных валютных систем является Европейская валютная система (1979).

Мировая валютная система (МВС) - форма организации международных валютных отношений, сложившаяся на основе развития мирового рынка и закрепленная межгосударственными соглашениями. Ее составными элементами являются: основные международные платежные средства (национальные валюты, золото, международные валютные единицы - СДР, евро); механизм установления и поддержания валютных курсов; порядок балансирования международных платежей; условия обратимости (конвертируемости) валют; режим международных валютных рынков и рынков золота; статус межгосударственных институтов, регулирующих валютные отношения, появившись в XIX веке,

МВС прошла 4 этапа эволюции:

1) парижская валютная система (золотомонетный стандарт) имело место активное обращение золотых монет, а государство было обязано свободно их продавать (он действовал до начала XX в. Система золотого стандарта характеризуется следующими чертами:

определенным золотым содержанием валютной единицы; конвертируемостью каждой валюты в золото обеспечивается как внутри, так и за пределами границ отдельного государства;

золотые слитки могут свободно обмениваться на монеты, золото свободно экспортируется и импортируется, продается на международных рынках золота;поддержанием жесткого соотношения между своим золотым запасом и внутренним предложением денег.

2) система золотодевизного стандарта, стала результатом решений генуэзской конференции (1922 г.). позднее он был признан большинством капиталистических стран. При золотодевизном стандарте банкноты размениваются не на золото, а на девизы (банкноты, векселя, чеки) других стран, которые затем могли быть обменены на золото, в качестве девизной валюты были избраны американский доллар и английский фунт стерлингов, золотодевизный стандарт стал фактически переходной ступенью к системе регулируемых валютных курсов и, прежде всего, к системе золотовалютного стандарта.

3)Бреттон-вудская система (система фиксированных курсов) Основные черты: 1) за долларом сохранялась функция окончательных денежных расчетов между странами; 2) резервной валютой становился американский доллар, который наравне с золотом был признан в качестве меры стоимости валюты разных стран, а также международного кредитного средства платежа; 3) доллар обменивался на золото центральными банками и правительственными учреждениями других стран в казначействе США по курсу 35 долл. за одну тройскую унцию (31,1 г); 4) курсовое соотношение валют и их конвертируемость стали осуществляться на основе фиксированных паритетов, выраженных в американском долларе, т. е. через кросс-курсы; 5) в то же время каждая страна должна была сохранять достаточно стабильный курс своей валюты относительно любой другой валюты. Рыночные курсы валют не должны были отклоняться от фиксированных золотых или долларовых паритетов более чем на 1% в ту или другую сторону.

4)Ямайская система плавающих валютных (страны могут использовать как плавающие, так и фиксированные валютные курсы по собственному усмотрению. Отменялась официальная цена золота, и оно перестает играть роль основного средства расчетов между членами фонда; МВФ обладает полномочиями по надзору за развитием мировой валютной системы; в качестве дополнительного резервного актива были созданы Специальные права заимствования (СПЗ) или по др. стандарт СДР-это международный резервный актив, эмиссия которого осуществляется МВФ и распределяется между странами-членами пропорционально их квотам в МВФ.

Валютная система РФ.

ВС РФ - предст. собой гос-прав. форму орг-ции и регул-ния ее вал-кред. и фин. взаимоотнош. с др. стр. она явл-ся составн. частью ден.сист. стр. Образована с учетом структ. приницпов МВС. после вступления в 1992 г. в МВФ формир. в соотв. с Уставом МВФ.

Официальной денежной единицей (валютой) РФ является рубль - законное платежное средство, обязательное к приему по нарицательной стоимости на всей территории РФ.

Под валютой РФ понимается - находящиеся в обращении, а также изъятые или изымаем из обращения, но подлежащие обмену рубли в виде банковских билетов (банкнот) Центрального банка РФ и монеты, средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных учреждениях в РФ и за пределами РФ.

Расчеты между резидентами осуществляются в валюте РФ без ограничений. Расчеты между резидентами и нерезидентами в валюте РФ осуществляются в порядке, устанавливаемом Банком России.

Порядок приобретения и использования в Российской Федерации валюты РФ нерезидентами устанавливается Банком России в соответствии с законами РФ. Ввоз, вывоз и пересылка в Россию или из России валюты РФ и ценных бумаг, выраженных в валюте РФ, осуществляются резидентами и нерезидентами в порядке, устанавливаемом ЦБ РФ совместно с Минфином России и государственным таможенным комитетом РФ.

Важным элементом валютной системы выступает валютный курс - цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах других стран или в международных валютных единицах.

Основным принципом политики валютного курса является рыночное курсообразование с использованием режима плавающего курса рубля к иностранным валютам. Политика валютного курса направлена на сглаживание курсовых колебаний и накопление золотовалютных резервов до уровня, учитывающего размеры предстоящих платежей по обслуживанию и погашению государственного внешнего долга. При этом меры политики валютного курса направлены на достижение баланса интересов экспортеров и импортеров, укрепление доверия к национальной валюте, повышение привлекательности вложений в российские финансовые активы, одновременно особое внимание уделяется мероприятиям, направленным на сокращение утечки капитала из страны, официальные курсы иностранных валют к российскому рублю устанавливает Банк России. Валютными операциями считаются:

операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, в том числе операции, связанные с использованием в качестве средства платежа иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте;

ввоз и пересылка в РФ, а также вывоз и пересылка из РФ валютных ценностей;

осуществление международных денежных переводов;

расчеты между резидентами и нерезидентами в валюте РФ

К ин вал относятся денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в ин. государстве, средства на счетах в денежных единицах ин. государств и международных денежных или расчетных единицах.

Валютными ценностями являются иностранная валюта; ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте, драгоценные металлы; природные драгоценные камни. Основным органом валютного регулирования в Российской Федерации является Банк России. Он проводит все виды валютных операций; устанавливает правила проведения операций с валютой и ценными бумагами, правила выдачи лицензий банкам и иным кредитным учреждениям на осуществление валютных операций; устанавливает порядок покупки и продажи иностранной валюты и др.

Банк России регулирует деятельность валютных бирж, в том числе устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами их деятельности, выдает лицензии валютным биржам, в России создано 9 межбанковских валютных бирж, получивших лицензию Банка России.

лидирующее место на валютном рынке занимает московская межбанковская валютная биржа (ММВБ), предмет деятельности ММВБ - организация и проведение операций на валютном рынке, обеспечение необходимых условий для осуществления регулярных операций на денежном рынке, развитие и организация торговли ценными бумагами, а также поддержание высокого профессионального уровня этих рынков.

Валютный контроль - деятельность государства, направленная на обеспечение соблюдения валютного законодательства при осуществлении валютных операций. Валютный контроль в РФ осуществляют специальные органы, к которым относятся: правительство РФ; органы валютного контроля (Центральный банк РФ, федеральные органы исполнительной власти); агенты валютного контроля (уполномоченные банки и организации, подотчетные федеральным органам исполнительной власти), к основным полномочиям органов и агентов валютного контроля относятся: издание нормативно-правовых актов, обязательных к исполнению всеми резидентами и нерезидентами в РФ; контроль за соответствием проводимых на территории России валютных операций законодательству, условиям лицензий и разрешений; определение порядка и форм учета, отчетности и документации по валютным операциям.