Тема 6. Правове регулювання діяльності фінансових компаній, ломбардів, лізингодавців, бюро кредитних історій.

Правове регулювання діяльності фінансових компаній - управителів фондів фінансування будівництва (далі - ФФБ) та фондів операцій з нерухомістю (далі - ФОН). Закон України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю».

Правовий статус управителів. Особливості порядку створення та реєстрації управителів. Особливості формування статутного капіталу управителя. Установчі документи управителів, особливості цих документів порівняно з іншими фінансовими установами. Дозвільні документи, необхідні для початку роботи та в процесі діяльності. Особливості припинення діяльності управителя.

Договірні відносини у сфері фінансової діяльності управителів. Договір управління майном. Система фінансово-кредитних механізмів і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю. Суб’єкти системи: довірителі, управителі, забудовники, страхові компанії, емітенти сертифікатів ФОН та власники сертифікатів ФОН. Вимоги до окремих суб’єктів системи фінансово-кредитних механізмів і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю.

Фонди в управлінні, мета їх створення. Об’єкти управління майном. Довірча власність. Управитель фонду. Укладання договору між управителем та забудовником. Особливості забезпечення виконання зобов’язань забудовника за договором перед управителем фонду.

Фонд фінансування будівництва. Створення ФФБ Підстави функціонування ФФБ. Система функціонування ФФБ. Порядок укладання договору про участь у ФФБ. Порядок закріплення за довірителем об’єкта інвестування та умови передачі коштів в управління управителю ФФБ. Фінансування будівництва з використанням отриманих в управління коштів. Оперативний резерв. Контроль виконання зобов’язань за договором. Взаємодія управителя ФФБ, забудовника та довірителя після введення об’єкта будівництва в експлуатацію. Припинення управління майном та договору про участь у ФФБ, відкріплення об’єкта інвестування від довірителя та умови виплати довірителю коштів з ФФБ. Припинення функціонування ФФБ. Нагляд та регулювання діяльності управителів ФФБ і забудовників.

Фонд операцій з нерухомістю. Створення ФОН. Система функціонування ФОН. Порядок приєднання до ФОН. Функції управителя та специфіка функціонування і припинення діяльності ФОН. Використання коштів, залучених від розміщення сертифікатів ФОН, на фінансування будівництва Нагляд та регулювання діяльності управителів ФОН.

Поняття сертифікату ФОН. Емісія сертифікатів ФОН, її етапи. Умови випуску та обігу сертифікатів ФОН. Операції із сертифікатами ФОН. Форма випуску сертифікатів ФОН. Документи, що подаються для отримання дозволу на здійснення емісії сертифікатів ФОН. Державна реєстрація випусків сертифікатів ФОН. Договір на придбання сертифікатів ФОН, його особливості, сторони, порядок укладання. Договір із забудовником. Інші види договорів, що укладаються управителем, їх правовий аналіз.

Правове регулювання діяльності ломбардів. Правовий статус ломбардів. Особливості порядку створення та реєстрації ломбардів. Засновницькі документи ломбардів, особливості цих документів порівняно з іншими фінансовими установами. Дозвільні документи, необхідні для початку роботи ломбарду та в процесі його роботи. Особливості припинення діяльності ломбардів.

Договірні відносини у сфері фінансової діяльності ломбардів. Договори, що укладаються при проведенні кредитних операцій ломбардами. Договори, що укладаються при отриманні у заставу (заклад) майна при наданні фінансового кредиту ломбардом. Договори, що укладаються при залученні коштів ломбардами та інші договори.

Державне регулювання і контроль за діяльністю ломбардів. Основні напрями державного регулювання контролю за діяльністю ломбардів. Державні органи, що здійснюють контроль за діяльністю ломбардів. Порядок здійснення державними органами контролю за діяльністю ломбардів.

Правове регулювання діяльності фінансових компаній, які надають кошти у позику, у тому числі на умовах фінансового кредиту за власні кошти, фінансового лізингу. Правовий статус фінансових компаній. Особливості порядку створення та реєстрації фінансових компаній. Установчі документи фінансових компаній, особливості цих документів у порівнянні з іншими фінансовими установами. Дозвільні документи, необхідні для початку роботи фінансової компанії та у процесі її роботи. Особливості припинення діяльності фінансових компаній.

Договірні відносини у сфері фінансової діяльності фінансових компаній. Договори, що укладаються при проведенні кредитних операцій (наданні кредитів, позик, факторингу). Договори, що укладаються при проведенні лізингових операцій. Закон України «Про фінансовий лізинг»

Закон України «Про організацію формування та обігу кредитних історій». Джерела формування кредитних історій. Користувачі бюро кредитних історій. Інформація, що міститься в кредитній історії. Права суб’єктів кредитної історії. Бюро кредитних історій. Діяльність бюро кредитних історій. Державне регулювання діяльності бюро кредитних історій.