Тема 2. Правові засади державного регулювання ринку небанківських фінансових послуг

Сутність і значення регулювання у сфері надання фінансових послуг. Регулювання як функція управління. Поняття правового регулювання ринків фінансових послуг.

Мета та форми державного регулювання ринків фінансових послуг, розподіл функцій регулювання окремих сегментів ринків фінансових послуг між відповідними державними органами. Система органів державного регулювання ринків фінансових послуг та нагляду за діяльністю фінансових установ: Національний банк України, Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (Нацкомфінпослуг). Інші державні органи, що у межах своїх повноважень здійснюють контроль за діяльністю учасників ринків фінансових послуг.

Нагляд за діяльністю небанківських фінансових установ та небанківських фінансових груп. Пруденційний нагляд. Інспектування. Ліцензування діяльності фінансових установ. Надання адміністративних послуг.

Відповідальність за порушення вимог законодавства в сфері ринку небанківських фінансових послуг. Види заходів впливу. Штрафні санкції, що застосовуються до учасників ринків фінансових послуг за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг, порядок їх застосування. Відповідальність за адміністративні правопорушення, пов’язані з діяльністю на ринках фінансових послуг. Підстави призначення тимчасової адміністрації. Вимоги до тимчасового адміністратора та умови його призначення.

Співробітництво з міжнародними організаціями, державними органами і неурядовими організаціями іноземних держав. Запровадження принципів та цілей державного регулювання та нагляду відповідно до міжнародних стандартів IAIS (Міжнародної асоціації органів страхового нагляду) і принципів IOРS (Міжнародної організації органів нагляду за пенсійними фондами). Укладення меморандумів про взаєморозуміння та обмін інформацією з іноземними регуляторами ринків небанківських фінансових послуг з метою обміну інформацією між сторонами стосовно транскордонної діяльності фінансових установ – об’єктів нагляду Нацкомфінпослуг.

Гармонізація законодавства України, що регулює діяльність небанківських фінансових установ, до директив Європейського Союзу, імплементація яких передбачена Угодою про асоціацію між Україною та ЄС.

Національна система України в сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму. Суб’єкти первинного фінансового моніторингу. Завдання та обов’язки суб’єктів первинного фінансового моніторингу.