46. Платежный баланс страны. Формирование и структура платежного баланса рф.
Платежный баланс (далее ПБ) – это один из основных инструментов макроэкономического анализа и прогнозирования.
ПБ - это соотношение фактических платежей, произведенных данной страной за границей, и поступлений, полученных ею из-за границы, за определенный период времени.
ПБ необходим для постоянного контроля и оц.участия и роли нац. Эк-ки в мир.хоз-ве. ПБ страны показывает все доходы, полученные от ин.гос-в, и все платежи, осуществляемые данной страной.
ПБ составляется ежегодно и показывает итог всех эк.операций между страной и остальным миром. ПБ отражает операции, осуществленные не т-ко от лица гос.,но и все международные сделки и платежи своих резидентов, включая потребителей и предпринимателей. Все доходы заносятся в баланс со знаком «+», а платежи и расходы за рубежом – со знаком «-«. Учет платежей по всем операциям с=ведется по принципу двойной записи. Это объясняется тем, что большенство эк.операций заключается в обмене эк.ценностями. Из этого следует, что сумма всех кредитных проводок должна совпадать с суммой дебетовых, а в итоге = «о», однако баланс никогда не достигается.
Статьи ПО:
Баланс текущих операций: торговый баланс, баланс услуг, платежных платежей и трансфертов;
Баланс движения денежных ср-в, отражающий покупку и продажу ЦБ, представление и погашение кредитов, прямые и портфельные инвестиции;
Корректирующая статья, в которой учитываются статистические погрешности, пропуски и ош.
Балансирующая статья, предназначена для учета текущих обязательств, источников их покрытия из золотовалютных резервов, кредитов международных валютно-финансовых организаций и прочее.
Сальдо ПБ определяется как разница доходов и расходов (баланс=доходы-расходы), бывает активным или пассивным. Сальдо регулируется посредством золотовалют.резервов-продажей или покупкой золота, инвалюты, увеличением или уменьшением иностранной задолженности.
В соответствии с принципами составления ПБ записи по кредиту производятся в случаях, касающихся:
Движения реальных (товарных) потоков, сопровождающих импорт;
Движение финн.потоков, отражающих уменьшение зарубежных активов страны,либо увеличением зарубеж. Обязательств.
Кроме того, запись, проведенная по дебиту отражает:
Движение реальных потоков, сопровождающих импорт;
Изменение фин.потоков, отражающих увеличение активов и уменьшение обязательств.
В соответствии с законодательными и нормативными актами («О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «О банках и банковской деятельности») ответственность за составление платежного баланса возложена на Центральный банк Российской Федерации, который правомочен самостоятельно определять методологию формирования статистических и аналитических показателей и порядок их распространения.
Серьезным достижением специалистов Банка России явилась разработка и опубликование общего свода внешних активов и обязательств России, т. е. такого статистического агрегата, который в теории и практике платежного баланса известен как «расчетный баланс на дату». Этот свод, официально име-нуемый «Международной инвестиционной позицией Российской Федерации», охватывает весь круг зарубежных активов и обязательств российских резидентов перед заграницей. Опубликованные сведе-ния показывают, с одной стороны, кто и в каких размерах обладает заграничными активами (требова-ниями в иностранной валюте), а с другой – кто и в какой степени обременен внешними долгами (ва-лютными обязательствами перед заграницей). Эти сведения относятся как к государственному сектору (органы государственного управления и денежно-кредитного регулирования), так и к частному секто-ру, включающему банки, нефинансовые предприятия и домашние хозяйства. Важно также, что опуб-ликованные данные включают не только весь объем внешних активов и обязательств страны, но и их распределение между дальним зарубежьем и странами бывших союзных республик.
КАК ПРИМЕР!!!
Схема операций платежного баланса России*
Товары
Экспорт и импорт по внешнеторговым каналам; товары, не пересекающие таможенную границу; имущество ми-грантов; гуманитарная и техническая помощь в товарной форме; бартерные сделки; товары экспортируемые и импортируемые для переработки; экспорт и импорт товаров используемых для ремонта; товары, приобретаемые транспортными средствами в портах; прочие операции с товарами, включая челночную торговлю. +118266
Услуги
Транспорт, включая страхование: водный, воздушный, трубопроводный, прочие виды транспорта; поездки: слу-жебные, частные, туризм, транзит, приобретение за рубежом автомашин для личного пользования; услуги связи; финансовые услуги банковского и небанковского сектора; страховые услуги; строительные услуги; роялти и ли-цензионные платежи; компьютерные и информационные услуги; операционный лизинг; деловые, профессио-нальные и технические услуги; услуги в сфере культуры и отдыха; государственные услуги. –14849
Доходы от инвестиций и оплата труда
Оплата труда резидентов за рубежом и нерезидентов в России; доходы от инвестиций: дивиденды и прибыль банков и нефинансовых предприятий, проценты по депозитам и ценным бумагам государственного сектора, бан-ков и нефинансовых предприятий, проценты по ссудам и займам тех же секторов и субъектов. –19110
Текущие трансферты
Получение и оказание гуманитарной и технической помощи в натуральной и денежной формах (балансирующие проводки к показателям импорта и экспорта товаров и услуг); взносы в международные организации; денежные переводы работающих; прочие трансферты (перевод подоходного налога и пенсий). –1122
Капитальные трансферты
Трансферты, связанные с миграцией населения: вывоз и ввоз товаров, наличной иностранной валюты и налич-ных рублей, безналичные перечисления иностранной валюты (балансирующие проводки к показателям торгово-го баланса и операций с финансовыми инструментами); финансирование жилищного строительства; прощение внешних долгов. –12764
Прямые инвестиции
Вложения резидентов в зарубежные предприятия и нерезидентов в российские предприятия по линии банковско-го сектора и нефинансовых организаций (участие в капитале, реинвестирование доходов, предоставление инве-стиционных кредитов). +1790
Портфельные инвестиции
Вложения резидентов в иностранные ценные бумаги и нерезидентов в российские ценные бумаги (акции, обли-гации и пр.) по линии государственного сектора, банков и нефинансовых предприятий. –11521
Финансовые производные
Финансовые инструменты биржевой торговли (фьючерсы, опционы, форварды и пр.), используемые банками и органами денежно-кредитного регулирования. –233
Прочие инвестиции
Изменения международных активов (требований) и пассивов (обязательств) в связи с осуществлением следую-щих операций: ввоз и вывоз наличной иностранной валюты и наличных рублей; движение средств по текущим счетам, краткосрочным и долгосрочным депозитам резидентов за рубежом и нерезидентов в России; получение и предоставление торговых авансов, экспортных и импортных кредитов; получение и предоставление ссуд и зай-мов по линии государственного сектора, международных организаций, банков, небанковских финансовых учре-ждений и нефинансовых предприятий; погашение основного долга по ссудам и займам; просрочки и переносы платежей по ссудам и займам; своевременно не полученная экспортная выручка; не поступившие товары и услу-ги в счет переводов средств по импортным контрактам; переводы по фиктивным операциям с ценными бумага-ми; задолженность по товарным поставкам на основании межправительственных соглашений; все прочие изме-нения активов и пассивов. +12294
Резервные активы
Прирост или уменьшение международных ликвидных активов, принадлежащих официальным властям − Банку России и Министерству финансов. Резервные активы включают монетарное золото, иностранную валюту, специ-альные права заимствования (СДР), резервную позицию (право на безусловное получение кредита) в Междуна-родном валютном фонде. –61461
* Цифры показывают сальдовые результаты расчетов и платежей по разделам платежного баланса за 2005 г. в млн дол. США. Знак «минус» (–) по разделу резервных активов означает их рост (Вестник Банка России. – 2006. – № 44–45 (914–915). – С. 21–23).
- 1. Сущность и функции финансов. Роль финансов в распределении и перераспределении ввп.
- 2. Основы составлении, рассмотрения и утверждения бюджетов всех уровней
- 3. Основы казначейского исполнения бюджетов всех уровней
- 4. Финансовый контроль: формы, виды и методы
- 5. Особенности финансирования деятельности государственных внебюджетных фондов. Характеристика действующих в рф.
- 6. Бюджетная классификация рф: ее состав и характеристика
- 7. Сбалансированность бюджетов. Профицит фб рф и направления его использования. Дефицит бюджета и источники его финансирования.
- 8. Бюджетный процесс: этапы и полномочия участников бюджетного процесса. Пути повышения эффективности бюджетных расходов. (необходимо дополнить!)
- 9. Гос. И муниц-ый долг. Управление гос-ным и муниц. Долгом. Государственные гарантии. (ст. 97, 99 бк)
- 10. Госбюджет государства и его роль в социально-эконом. Развитии страны. Федеральный бюджет рф в 2008-2010 гг.
- 11. Бюджетное устройство: принципы бюджетной системы рф
- 13. Финансовая система страны, характеристика ее звеньев
- Федеральный бюджет;
- 14. Классификация доходов и расходов бюджетов всех уолвней бюджетной системы
- 15. Принципы межбюджетных отношений в рф. Формы межбюджетных трансфертов, основные условия их предоставления.
- Федеральный фонд финансовой поддержки субъектов рф.
- Федеральный фонд компенсаций.
- Федеральный фонд софинансирования расходов.
- 16. Виды, цели и задачи государственных специальных бюджетных фондов
- Резервный фонд
- Фонд национального благосостояния
- 17. Бюджетная система государства: ее структура и характеристика
- 18 Финансирование основных и оборотных средств организации.
- 19 Управления финансами организации.
- 20 Особенности инвестиционной деятельности организаций.
- 21 Финансовые взаимоотношения организаций с бюджетом
- 22 Финансовый контроль на организации. Виды, функции и задачи.
- 23 Особенности финансов организаций различных организационно- правовых норм.
- 24 Прибыль организации и источники ее формирования
- 25 Критерии и методы оценки финансовой устойчивости организации.
- 26 Формы и методы финансового оздоровления организаций.
- 27 Оценка финансового состояния организаций.
- 28 Особенности формирования и использования финансовых ресурсов организации.
- 29 Платежная система рф
- 30 Функции и принципы деятельности коммерческого банка. Теория финансового посредничества.
- 31. Банковское кредитование: основные тенденции и роль в экономике
- 32 Инфляция, ее причины и особенности в России.
- 33. Формирование ресурсов коммерческих банков
- 34. Международный валютный фонд: принципы работы и роль в мировой валютной системе.
- 35. Валютный рынок и валютные операции.
- 36 Доходы, расходы и прибыль кредитных организаций.
- Доходы банка
- Расходы банка
- 37 Валютный курс как экономическая категория. Факторы влияющие на валютный риск.
- 38 Банковское регулирование и надзор в рф.
- 39. Валютное регулирование и валютный контроль в рф
- 40 Принципы осуществления безналичных расчетов:
- 41 Денежная система в рф Структура денежной массы и денежной базы.
- 42 Активные операции коммерческого банков. Оценка качества активов.
- 43 Денежное обращение. Законы денежного обращения.
- Вопрос 44 Современная мировая валютная система
- 45 Баланс коммерческого банка и принципы его построения.
- 46. Платежный баланс страны. Формирование и структура платежного баланса рф.
- 47 Собственный капитал банка его структура и функции. Достаточность капитала банка.
- 48 Ликвидность коммерческого банка.
- 49. Сущность, функции и принципы кредита. Виды кредита.
- 50 Методы обеспечения стабильности банковской системы рф
- 51. Операции коммерческих банков на рцб.
- 52 Банковская система рф
- 53 Страхование вкладов граждан, ее роль в банковской системе.
- 54. Денежно-кредитная политика банка цб рф. Сущность цели и механизм реализации.
- 55. Сущность , функции, виды денег.
- 56 Банковские риски, методы управления рисками.
- 57 Цб рф: цели функции операции.
- 58. Сущность, функции налогов и принципы налогообложения.
- 59. Налоговое бремя и экономический рост. Пути снижения налогового бремени.
- 60. Налоговая система в рф, основные проблемы ее совершенствования.
- Основные направления совершенствования налоговой системы Российской Федерации
- 61. Классификация налогов, их роль в формировании доходов бюджетной системы рф. Классификация налогов - это группировка их по ряду наиболее существенных признаков.
- 62. Основы корпоративного налогового менеджмента.
- 63. Страхование, сущность, место и роль в финансовой системе государства.
- 64. Обязательное страхование в России
- 65. Имущественное страхование: понятие, виды, принципы.
- 66. Личное страхование и его роль в стабилизации социальной сферы.
- 67. Особенности финансов страховых организаций
- 68. Состояние и перспективы развития страхового рынка России.
- 69. Государственное регулирование страховой деятельности рф.
- 70. Условия обеспечения финансовой устойчивости страховой организации. Сострахование и перестрахование как способы обеспечения финансовой устойчивости страховых организаций.
- 71. Страхование в системе управления рисками
- 72. Сущность портфельной политики, принципы управления портфелями активов.
- 73. Профессиональная деятельность на рынках ценных бумаг. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
- 74. Классические и производные финансовые инструменты.
- 75. Финансовые рынки России и их роль в развитии экономики. Тенденции развития финансовых рынков.