40.4. Документы, представляемые в банк

для открытия банковских счетов

Перечень предоставляемых в банк для открытия счетов документов может изменяться и дополняться в соответствии с требованиями действующего законодательства и внутренними правилами банка, разработанными в соответствии с законодательством, но в стандартном варианте данный пакет документов должен состоять, как правило, из следующих документов:

1) заявление установленного образца на открытие счета, подписанное руководителем или другим полномочным лицом и главным бухгалтером организации, скрепленное ее действующей печатью. Если в штатном расписании не предусмотрено должности главного бухгалтера, заявление подписывается только руководителем. Бланк заявления выдается в банке, в котором открывается счет. По бюджетным счетам распорядителей средств по федеральному и местным бюджетам, а также по текущим счетам распорядителей средств по местным бюджетам представления заявления на открытие счетов не требуется, за исключением депозитных счетов и текущих счетов по внебюджетным средствам;

2) договор банковского счета (в двух экземплярах) либо договор счета по вкладу (депозиту), подписанный руководителем или другим полномочным лицом, скрепленный печатью организации. Бланк договора выдается в банке, в котором открывается счет;

3) разрешение на открытие счета с указанием срока его действия, выданное соответствующим органом федерального казначейства (бюджетным организациям, финансируемым из федерального бюджета), иным финансовым органом (бюджетным организациям, финансируемым из бюджетов субъектов Федерации и местных бюджетов) или распорядителем средств федерального бюджета. Данное разрешение представляется в банк при открытии счета по учету внебюджетных средств (полученных от предпринимательской и иной, приносящей доход деятельности, средств, поступающих во временное распоряжение) бюджетными организациями для заключения договора. После окончания срока действия данного разрешения на открытие счета предоставляется новое разрешение или документ о продлении срока действия разрешения, ранее представленного в банк;

4) договор на расчетно-кассовое обслуживание (в двух экземплярах) - для возможности осуществления организацией в дальнейшем наличных расчетов (установления банком лимитов кассы организации), для возможности заниматься торговой деятельностью;

5) информационное письмо из территориальных органов государственной статистики о включении организации в Единый государственный реестр предприятий и организаций;

6) документы, подтверждающие регистрацию (постановку на учет) во внебюджетных фондах организации в качестве страхователя;

7) выписка из ЕГРЮЛ (выписка должна быть датирована сроком, не превышающим месяца с момента ее получения и до даты предоставления выписки в банк);

8) документы, удостоверяющие личность (паспорт либо иной документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, иностранного гражданина, лица без гражданства в соответствии с законодательством):

- всех лиц, имеющих право подписи в карточке с образцами подписей и оттиска печати;

- лица, уполномоченного представлять в банк документы для открытия организации счета;

- лица, выступающего в качестве единоличного исполнительного органа управления организации либо иного лица, имеющего право действовать от имени организации без доверенности;

9) анкетные данные всех должностных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Бланки анкет выдаются в банке, в котором открывается счет организации;

10) заверенные организацией копии договоров аренды нежилых помещений, адреса которых указаны в анкете (адрес места нахождения, почтовый адрес организации);

11) доверенность (оригинал) на открытие счета и получение (подписание) соответствующих документов и право подписания договоров, в случае если от имени организации действует его уполномоченный представитель;

12) доверенность на получение выписок из банка (выдается, как правило, непосредственно в банке);

Существуют и иные обязательные к представлению в банк для открытия счета документы в соответствии с Федеральным законом [34] и Инструкцией ЦБ РФ [36], а именно:

1) документы, представляемые в банк для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ:

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

б) учредительные документы юридического лица.

Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством РФ; на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством РФ, и разрабатываемых на их основе уставов; на основе типового положения и устава, представляют указанные документы.

Органы государственной власти РФ, органы государственной власти ее субъектов, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством РФ порядке решения об их создании и правовом статусе;

в) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;

г) карточка с образцами подписей и оттиска печати на бланке по N 0401026 по ОКУД (Общероссийский классификатор управленческой документации ОК 011-93 - приложение N 1 к Инструкции ЦБ РФ [36]). (Бланк данной карточки приведен в Приложении N 7 к данной книге);

д) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, - документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

е) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

ж) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

2) документы, представляемые в банк для открытия расчетного счета юридическому лицу (в том числе корреспондентского счета кредитной организации), созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории РФ:

а) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;

б) карточка с образцами подписей и оттиска печати на бланке по N 0401026 по ОКУД.

Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей местонахождение за пределами территории РФ, банк вправе принять вместо карточки альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете;

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, - документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

г) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

д) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

е) документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности документы, подтверждающие его государственную регистрацию;

3) документы, представляемые в банк для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством):

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

б) учредительные документы юридического лица.

Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством РФ; на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством РФ, и разрабатываемых на их основе уставов; на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти РФ, органы государственной власти ее субъектов, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством РФ порядке решения об их создании и правовом статусе;

в) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;

г) карточка с образцами подписей и оттиска печати на бланке по N 0401026 по ОКУД;

д) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, - документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

е) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

ж) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

з) положение об обособленном подразделении юридического лица;

и) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;

к) документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения;

4) документы, представляемые в банк для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории РФ, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством):

а) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;

б) карточка с образцами подписей и оттиска печати на бланке по N 0401026 по ОКУД. Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей местонахождение за пределами территории РФ, банк вправе принять вместо карточки альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете;

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, - документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

г) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

д) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

е) документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию;

ж) положение об обособленном подразделении юридического лица;

з) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;

и) в случаях, предусмотренных законодательством РФ, представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории РФ представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории РФ;

5) документы, представляемые в банк для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством РФ:

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

б) учредительные документы юридического лица.

Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством РФ; на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством РФ, и разрабатываемых на их основе уставов; на основе типового положения и устава представляют указанные документы.

Органы государственной власти РФ, органы государственной власти ее субъектов, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством РФ порядке решения об их создании и правовом статусе;

в) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;

г) карточка с образцами подписей и оттиска печати на бланке по N 0401026 по ОКУД;

д) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, - документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

е) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

ж) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

и) письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих кредитной организации, назначение на должности которых в соответствии с законодательством РФ подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке.

См. также порядок открытия и закрытия корреспондентских счетов кредитных организаций в ЦБ РФ, представленный далее в этой книге (в соответствии с ч. II Положения ЦБ РФ [42]);

6) документы, представляемые в случаях, установленных нормативными актами Банка России, в банк для открытия корреспондентского субсчета филиалу кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством РФ:

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

б) учредительные документы юридического лица.

Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством РФ; на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством РФ, и разрабатываемых на их основе уставов; на основе типового положения и устава, представляют указанные документы.

Органы государственной власти РФ, органы государственной власти ее субъектов, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством РФ порядке решения об их создании и правовом статусе;

в) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;

г) карточка с образцами подписей и оттиска печати на бланке по N 0401026 по ОКУД;

д) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, - документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

е) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

ж) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

з) положение об обособленном подразделении юридического лица;

и) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;

к) документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения;

л) сообщение о внесении сведений об открытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера;

м) письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих филиала кредитной организации, назначение на должности которых подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке.

См. также порядок открытия и закрытия корреспондентских субсчетов филиалов кредитных организаций в ЦБ РФ, представленный далее в этой книге (в соответствии с ч. II Положения ЦБ РФ [42]);

7) документы, представляемые в банк для открытия Банку России корреспондентского счета в иностранной валюте:

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

б) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

в) карточка с образцами подписей и оттиска печати на бланке по N 0401026 по ОКУД или альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться корреспондентским счетом;

8) документы, представляемые в банк для открытия доверительному управляющему счетов для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением (счетов доверительного управления):

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

б) учредительные документы юридического лица.

Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством РФ; на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством РФ, и разрабатываемых на их основе уставов; на основе типового положения и устава, представляют указанные документы.

Органы государственной власти РФ, органы государственной власти ее субъектов, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством РФ порядке решения об их создании и правовом статусе;

в) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;

г) карточка с образцами подписей и оттиска печати на бланке по N 0401026 по ОКУД;

д) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, - документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

е) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

ж) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

з) договор, на основании которого осуществляется доверительное управление;

9) документы, представляемые в банк для открытия специального банковского счета, - те же документы, что и для открытия расчетного счета или текущего счета, с учетом требований законодательства;

10) документы, представляемые в банк для открытия юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, счета по депозиту:

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

б) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

11) документы, представляемые в банк для открытия юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории РФ, счета по депозиту:

а) документы, подтверждающие правовой статус этого юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию;

12) иные документы, которые могут потребоваться для осуществления функций, возложенных на банк действующим законодательством РФ и Центральным банком РФ, при открытии им счетов организациям.

При открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту) организация обязана представить документы, предусмотренные Инструкцией ЦБ РФ [36], а также иные документы в случаях, когда законодательством РФ открытие данных счетов обусловлено наличием документов, не указанных в названной Инструкции.