1) Внутрішньодержавні банківські та

2) небанківські платіжні системи.

1) До внутрішньодержавних банківських платіжних систем відносяться: системи міжбанківських розрахунків, системи масових платежів та внутрішньобанківські платіжні системи.

Система міжбанківських розрахунків призначена для переказу коштів у межах України між банками на виконання зобов'язань їх клієнтів, а також власних зобов'язань цих банків.

Внутрішньобанківська платіжна система створюється банком з метою забезпечення найбільш сприятливих умов для проведення переказу коштів між його підрозділами.

Система масових платежів призначена для переказу коштів за операціями, що здійснюються юридичними та фізичними особами із застосуванням платіжних інструментів, крім вищевказаних систем.

2) Внутрішньодержавні небанківські платіжні системи мають право здійснювати діяльність, пов'язану із переказом, виключно після їх реєстрації в НБУ та отримання відповідного дозволу НБУ.

Система електронних платежів НБУ (СЕП НБУ) - це державна система міжбанківських розрахунків, яка діє через встановлення банком кореспондентських відносин з НБУ шляхом відкриття кореспондентського рахунка в НБУ в порядку, визначеному НБУ. НБУ гарантує її надійність і безпеку, організовує та бере участь у проведенні через неї міжбанківського переказу.

Міжнародна платіжна система включає банки, а також небанківські фінансові установи, які мають ліцензію Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України на здійснення переказу коштів і мають право укладати договори (зареєстровані в НБУ) з платіжними організаціями міжнародних платіжних систем про членство або про участь у цих системах.

104. Содержание

     • Предмет, метод, система, джерела фінансового права.
     • Наука фінансового права і фінансове право.
     • Фінансово-правові норми, їх види, особливості та зміст.
     • Фінансово-правові відносини, їх склад і особливості.
     • 2) Колективні суб`єкти:
     • Зміст, методи та форми здійснення фінансової діяльності держави.
     • 2) Методи розподілу:
     • 3) Методи використання:
     • Принципи фінансової діяльності держави.
     • Органи управління державними фінансами.
     • Органи та організація фінансового контролю
     • Правові основи фінансового контролю.
     • Правові засади аудиторської діяльності в Україні.
     • Кошторисно-бюджетне фінансування: поняття, принципи, об'єкти.
     • Правове регулювання місцевих податків і зборів, їх види.
     • Поняття витрат держави, їх особливості і принципи фінансування.
     • Правовий режим фінансів державних підприємств.
     • Бюджетна система України та її принципи.
     • Зміст бюджетної класифікації.
     • 2. Видатки бюджету класифікуються за:
     • Правова природа запозичень.
     • Позички та запозичення до місцевих бюджетів.
     • Поняття і види бюджетних правопорушень.
     • Фінансова система України, її структура.
     • Бюджетні повноваження України та органів місцевого самоврядування.
     • Бюджетний процес та його учасники.
     • Доходи Державного бюджету України.
     • Складання проекту закону про Державний бюджет України.
     • Розгляд та прийняття закону про Державний бюджет України.
     • Виконання закону про Державний бюджет України.
     • Звітність про виконання закону про Державний бюджет України.
     • Складання місцевих бюджетів.
     • Виконання місцевих бюджетів.
     • Міжбюджетні відносини, їх суть та мета регулювання.
     • Міжбюджетні трансферти, їх види.
     • Контроль за дотриманням бюджетного законодавства. Бку встановлює наступні повноваження суб`єктів бюджетного процесу за дотриманням бюджетного законодавства.
     • Відповідальність за бюджетні правопорушення.
     • Бюджетне право як підгалузь фінансового права України.
     • Основні категорії бюджетного права і бюджетного процесу.
     • Поняття і види державних доходів.
     • Правові основи державного кредиту.
     • Правове регулювання державного страхування в Україні.
     • Правове регулювання грошового обігу в Україні.
     • Функції, ознаки та види податків і зборів (обов'язкових платежів).
     • Поняття і особливості фінансово-правової відповідальності.
     • Фінансові санкції за порушення податкового законодавства.
     • 1) Правовідновлювальні
     • Поняття податкового права, особливості податкових правовідносин.
     • Правове регулювання оподаткування в Україні.
     • Правове регулювання податкових зобов'язань та податкового боргу.
     • Заходи забезпечення та погашення податкового боргу.
     • Оподаткування доходів фізичних осіб.
     • 1. Поняття і місце оподаткування доходів фізичних осіб
     • 2. Платники податку з доходів фізичних осіб в Україні
     • 3. Об’єкт оподаткування податком з доходів фізичних осіб
     • 4. Податковий кредит стосовно податку з доходів фізичних осіб
     • 5. Ставка податку з доходів фізичних осіб
     • 6. Пільги щодо податку з доходів фізичних осіб
     • 7. Порядок нарахування, утримання та сплати (перерахування) до бюджету податку з доходів фізичних осіб
     • Елементи податкового закону.
     • Державне регулювання надання фінансових послуг.
     • Правове регулювання створення та функціонування фінансових установ.
     • Фінанси як економічна та правова категорія.
     • Фінансове право в системі права України.
     • Фінансове законодавство, його сучасний стан та проблеми розвитку.
     • Види та методи фінансового контролю.
     • Поняття та види фінансових правопорушень.
     • Види юридичної відповідальності за порушення фінансового законодавства.
     • Зведені бюджети.
     • Види видатків на здійснення повноважень.
     • Поняття та принципи системи оподаткування.
     • Права, обов'язки та відповідальність платників податку.
     • Управління державним боргом.
     • Поняття, функції, види та форми страхування.
     • Міжнародні правові акти в системі джерел фінансового права України.
     • Угоди про уникнення подвійного оподаткування.
     • Стадії бюджетного процесу в теорії та за законодавством України.
     • Бюджетний устрій України.
     • Банківське право, його предмет, метод та джерела.
     • Поняття, елементи та види банківських правовідносин.
     • Банківське право в системі права України.
     • Загальна характеристика банківського права зарубіжних країн.
     • Банківське законодавство України, його загальна характеристика.
     • Банківська система України, її структура та склад.
     • Нбу в системі органів державної влади.
     • Функції та операції нбу.
     • Структура нбу.
     • Службовці нбу.
     • Керівні органи нбу, їх повноваження.
     • Законодавчі обмеження діяльності нбу.
     • Поняття та види банків за законодавством України.
     • Правові основи створення та державної реєстрації банків в Україні.
     • Ліцензування банківської діяльності.
     • Правове положення відокремлених підрозділів банку.
     • Банківські операції, їх види за законодавством України.
     • Законодавчі обмеження діяльності банків.
     • Банківські об'єднання, їх типи.
     • Правове положення банків з іноземним капіталом в Україні.
     • Способи реорганізації банків.
     • Органи управління та контролю банку, їх повноваження.
     • Порядок формування статутного капіталу банку.
     • Капітал банку та його структура.
     • 2) Додатковий капітал.
     • Поняття банківських рахунків та їх види.
     • Поняття та елементи розрахункових правовідносин.
     • 103. Правові основи відкриття, обслуговування та закриття рахунків клієнтів у банках.
     • Правова природа договору банківського рахунка.
     • Правова природа договору банківського вкладу.
     • § 3 Глави 71 цку присвячений правовій регламентації відносин з приводу укладання, виконання та реалізації прав і обов'язків сторін договору банківського вкладу (депозиту).
     • Примусове списання коштів з рахунка клієнта.
     • Джерела формування коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
     • Правовий статус Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
     • Поняття платіжної системи, її види.
     • 1) Внутрішньодержавні банківські та
     • Договірне списання коштів з рахунка платника.
     • Арешт коштів на рахунках клієнтів.
     • Розрахунки за допомогою систем дистанційного обслуговування.
     • Інкасування векселів.
     • Доміціляція векселів.
     • Банківські платіжні картки, їх види.
     • Види безготівкових розрахунків.
     • Поняття платіжного інструмента та його види.
     • Правове регулювання безготівкових розрахунків в Україні.
     • Організація міжбанківських розрахунків в Україні.
     • Відповідальність банків при здійсненні переказу грошей.
     • Правова природа кредитного договору.
     • Особливості кредитних правовідносин.
     • Поняття та види банківського кредиту за законодавством України.
     • Правове регулювання іпотечного кредиту.
     • Правове регулювання фінансового лізингу.
     • Правове регулювання кредитування банківського рахунка.
     • Правове регулювання урахування векселів.
     • Правове регулювання надання кредитів під заставу векселів.
     • Контроль, що здійснюється банком за використанням кредиту позичальником.
     • Правове регулювання консорціумного кредитування.
     • Плата за кредит, правове регулювання її встановлення.
     • Порядок надання, використання та погашення кредитів.
     • Відповідальність сторін за порушення зобов'язань за кредитним договором.
     • Поняття та види цінних паперів за законодавством України.
     • Види банківських операцій з цінними паперами.
     • Правові засади професійної діяльності банків на ринку цінних паперів.
     • Правове регулювання банківської таємниці.
     • Поняття банківського нагляду, його мета та обсяг.
     • Правове забезпечення банківського нагляду.
     • Напрямки наглядової діяльності нбу.
     • 2 Напрями:
     • Обов'язкові економічні нормативи, порядок їх встановлення нбу.
     • 142. Заходи впливу, що застосовуються нбу до банків у разі порушення ними законодавства.
     • Правові підстави ліквідації банків.
     • Інспекційні перевірки банків.
     • Ліцензування операцій банків з валютними цінностями.
     • Правовий режим банківських операцій з валютними цінностями.
     • Відповідальність банків за порушення валютного законодавства.
     • Поняття та загальна характеристика валютних цінностей.
     • Повноваження нбу у сфері валютного регулювання та валютного контролю.
     • Правові основи здійснення розрахунків за експортно-імпортними операціями.