logo
spori_po_F_nansovomu_pravc___Bank_golovna

Ліцензування операцій банків з валютними цінностями.

Банки мають право здійснювати операції з валютними цінностями на підставі банківської ліцензії та письмового дозволу НБУ на здійснення окремих операцій з валютними цінностями, що визначені підпунктами "а" - "и" ч. 1 п. 2.3 Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого постановою Правління НБУ.

Відповідно до вимог п. 2.3 гл. 2 та гл. 5 зазначеного Положення банк може здійснювати конверсійні операції, тобто операції з купівлі-продажу іноземної валюти за іноземну або національну валюту:

1) на валютному ринку України:

а) готівкової іноземної валюти - за умови отримання письмового дозволу НБУ на здійснення операцій з валютними цінностями в частині неторговельних операцій з валютними цінностями;

б) безготівкової іноземної валюти - за умови отримання письмового дозволу на здійснення операцій з валютними цінностями в частині неторговельних операцій з валютними цінностями та одночасно письмового дозволу на відкриття кореспондентських рахунків в уповноважених банках України в іноземній валюті та здійснення операцій за ними (або на ведення кореспондентських рахунків банків (резидентів і нерезидентів) в іноземній валюті);

2) на міжнародних ринках - за умови отримання письмового дозволу на здійснення операцій з валютними цінностями в частині неторговельних операцій з валютними цінностями та одночасно відкриття кореспондентських рахунків у банках (нерезидентах) в іноземній валюті та здійснення операцій за ними.

До "Інших операцій з валютними цінностями на міжнародних ринках" (п. "и" ч. 1 п. 2.3 Положення) належать операції, що визначені Декретом КМУ "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" до яких, зокрема, належать операції: на умовах "форвард"; з фінансовими ф'ючерсами та опціонами; з цінними паперами іноземних емітентів (нерезидентів), що здійснюються від свого імені (з одночасним отриманням письмового дозволу на відповідні операції з цінними паперами).

Ліцензування — видача, переоформлення та анулювання ліцензій, видача дублікатів ліцензій, ведення ліцензійних справ та ліцензійних реєстрів, контроль за додержанням ліцензіатами ліцензійних умов, видача розпоряджень про усунення порушень ліцензійних умов, а також розпоряджень про усунення порушень законодавства у сфері ліцензування. Здійснює НБУ.

Письмовий дозвіл на здійснення операцій з валютними цінностями є генеральною ліцензією на здійснення валютних операцій згідно з Декретом КМУ "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" та може видаватися за умови дотримання банком відповідних спеціальних вимог щодо одного чи кількох напрямів діяльності, зокрема таких: - неторговельні операції з валютними цінностями; - ведення рахунків клієнтів (резидентів та нерезидентів) в іноземній валюті та клієнтів-нерезидентів у грошовій одиниці України; - ведення кореспондентських рахунків банків (резидентів і нерезидентів) в іноземній валюті; - ведення кореспондентських рахунків банків (нерезидентів) у грошовій одиниці України; - відкриття кореспондентських рахунків в уповноважених банках України в іноземній валюті та здійснення операцій за ними; - відкриття кореспондентських рахунків у банках (нерезидентах) в іноземній валюті та здійснення операцій за ними; - залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України; - залучення та розміщення іноземної валюти на міжнародних ринках; - операції з банківськими металами на валютному ринку України; - операції з банківськими металами на міжнародних ринках; - інші операції з валютними цінностями на міжнародних ринках.

Для отримання письмового дозволу на здійснення певного виду операцій з валютними цінностями банк має відповідати встановленим у Положенні про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, спеціальним вимогам, серед яких: - розмір регулятивного капіталу банку становить не менше ніж еквівалент 10 млн. євро; - наявність фахівців відповідної кваліфікації; - письмове підтвердження одного банку (резидента) про згоду на відкриття коррахунку в іноземній валюті; - письмове підтвердження банку-нерезидента, який має рейтинг не нижче ніж "інвестиційний клас" (крім країн СНД), про згоду на відкриття в нього кореспондентського рахунку; - підключення до електронної міжнародної системи платежів в іноземній валюті (S.W.I.F.T. тощо) та відповідність технічного стану та організації охорони приміщення, в якому розміщується технічне обладнання цієї системи, вимогам НПА НБУ, тощо.