16. Международный кредит. Участники международных кредитных сделок. Положение России на международном ссудном рынке

Международный кредит - это совокупность денежных отношений, в которых государство выступает в роли заемщика или кредитора на международном кредитном рынке. Сумма внешнего займа государства включается в общий государственный долг страны. Представление внешних займов называется кредитованием. А получение займов – международными займами.

Функции международного кредита:

• Перераспределение ссудного капитала между странами мира для обеспечения расширенного воспроизводства, выравнивая национальную прибыль в среднюю.

• Экономия издержек обращения в сфере международных расчетов путем использования кредитных средств (тратт, векселей, чеков, переводов и др.), развития и ускорения безналичных платежей.

• Ускорение концентрации и централизации капитала благодаря использованию иностранных кредитов.

• Регулирование экономики.

Классификация форм кредита осуществляется по:

1) назначению:

• коммерческие кредиты, обслуживающие международную торговлю товарами и услугами;

• финансовые кредиты, используемые для инвестиционных объектов, приобретения ценных бумаг, погашения внешнего долга, проведения валютной интервенции центральным банком;

• промежуточные кредиты для обслуживания смешанных форм экспорта капиталов, товаров, услуг (например, инжиниринг);

2) видам:

• товарные (при экспорте товаров с отсрочкой платежа);

• валютные (в денежной форме);

3) технике предоставления:

• наличные кредиты, зачисляемые на счет заемщика;

• акцептные в форме акцепта (согласия платить) тратты импортером или банком;

• депозитные сертификаты;

• облигационные займы, консорциональные кредиты и др.;

4) валюте займа (международные кредиты в валюте):

• либо страны-должника;

• либо страны-кредитора;

• либо третьей страны;

• либо в международных валютных единицах (чаще в экю, замененных евро в 1999 г.);

5) срокам:

• краткосрочные кредиты (от 1 дня до 1 года, иногда до 18 мес);

• среднесрочные (от 1 года до 5 лет);

• долгосрочные (свыше 5 лет);

6) обеспечению:

• обеспеченные кредиты;

• бланковые кредиты.

В качестве обеспечения используются товары, коммерческие и финансовые документы, ценные бумаги, недвижимость, другие ценности, иногда золото. Бланковый кредит выдается под обязательство (вексель) должника погасить его в срок.

В зависимости от категории кредитора различаются международные кредиты:

• фирменные (частные);

• банковские;

• брокерские;

• правительственные;

• смешанные, с участием частных предприятий (в т.ч. банков) и государства;

• межгосударственные кредиты международных финансовых . институтов.

В качестве кредиторов и заемщиков выступают банки, предприятия, международные организации.

Международные финансовые институты:

МВФ, Международный банк Р и Р, Европейский банк Р и Р, Мировой банк.

Средства этих фондов формируются за счет взносов стран участниц.

Цели и задачи создания международных финансовых организаций

Идея создания межгосударственных организаций, регулирующих основные формы международных экономических отношений, возникла под влиянием мирового экономического кризиса в 1929—1933 гг. Международные финансовые организации создаются путем объединения финансовых ресурсов странами-участниками для решения определенных задач в области развития мировой экономики и международных экономических отношений.

Целями международной финансовой организации могут быть развитие сотрудничества, обеспечение целостности, стабилизация сложных ситуаций, сглаживание противоречий всемирного хозяйства.

Поле деятельности международных валютных и кредитно-финансовых организаций:

• анализ ситуации, тенденций и факторов развития мировой экономики;

• операции на мировом валютном и фондовом рынке с целью регулирования мировой экономики, поддержания и стимулирования международной торговли;

• инвестиционная деятельность (кредитование в области международных и внутренних национальных проектов);

• кредитование государственных проектов;

• финансирование программ международной помощи;

• финансирование научных исследований;

• благотворительная деятельность;

Существуют следующие формы международного государственного кредита:

займы, субсидии, дары.

Международные займы делятся на товарные и валютные.

Займы могут предоставляться в виде денежных сумм, которые одно государство предоставляет другому на рыночных условиях, это межправительственный займ. Для этого кредита характерны невысокие ставки % ,т.к. основная цель такого кредитования добиться от страны заемщика выполнения определенных политических условий. Он еще называется политическим кредитом. Банки также могут предоставлять займы.

Субсидии чаще всего предоставляются в денежной форме, а возврату подлежит не сумма субсидии, а готовая продукция основанная благодаря данной субсидии.

Дары передаются в натуральной форме и имеют без возвратный характер. Чаще всего субсидии и дары предоставляются с целью расширения вывоза товара и экспортом капитала. По средством даром осуществляется демпинговая политика экспорта устаревших технологий и не конкурентно способных товаров в развивающиеся страны. Крупнейшими кредиторами на международном рынке являются: США, Германия, Великобритания, Франция, и Япония. Россия имеет 5 место среди должников на внешнем международном государственном кредитовании. Но и нам должны 2172204,88 млн. руб. Только стабильная экономика может обеспечить стабильную денежно – кредитную систему.

Дополнительные распечатки