5. Особливості реєстрації іноземних банків в Україні

Процедура реєстрації банків з іноземним капіталом має деякі особливості.

По-перше, для створення такого банку засновники мають отримати попередній дозвіл на створення банку з іноземним капіталом. З цією метою в НБУ подаються відповідне клопо­тання та пакет необхідних документів. Дозвіл надається за умови задовільної ділової репутації засновників та наявності в них не­обхідних коштів для заснування банку і дозволу іноземного кон­трольного органу на участь у створенні банку в Україні. Рішення про надання попереднього дозволу на створення банку з інозем­ним капіталом приймає Правління НБУ у місячний термін після отримання документів. Про надання попереднього дозволу або обгрунтовану відмову НБУ повідомляє засновників та ТУ НБУ за місцем створення банку. Попередній дозвіл дійсний протягом трьох місяців з дня його видачі.

По-друге, пакет документів, на основі якого приймається рішен­ня про реєстрацію банку з іноземним капіталом, дещо ширший, ніж для банків з національним капіталом. Після отримання попере­днього дозволу на створення банку з іноземним капіталом до ТУ НБУ подається пакет документів, до якого крім тих, що характерні для банків з національним капіталом, додаються ще й такі:

1) рішення уповноваженого органу управління іноземного ін­вестора про участь у банку в Україні;

2) витяг з торговельного (банківського) реєстру країни або інший документ, що підтверджує реєстрацію іноземного інвестора в країні, де розташовано його головний офіс;

3) висновок іноземної аудиторської організації про фінансовий стан іноземного інвестора на кінець останнього повного фі­нансового року та про можливість здійснення заявленого внеску до статутного капіталу банку за рахунок власних коштів.

Усі зазначені документи подаються мовою оригіналу з нотарі­ально засвідченими перекладами українською мовою і мають бу­ти нотаріально засвідчені за місцем їх видачі і легалізовані в кон­сульських установах України.

По-третє, документи, що подаються для реєстрації банку з іноземним капіталом, розглядаються крім Департаменту реєстра­ції та ліцензування Юридичним департаментом та, в разі необ­хідності, Департаментом валютного контролю і ліцензування.

По-четверте, внески до статутного капіталу такого банку не­резиденти можуть здійснювати як у національній, так і в інозем­ній валюті, але лише безпосередньо на накопичувальний раху­нок, відкритий у ТУ НБУ.