Тема 4. Операції банків із залучення коштів

Содержание

• Змістовий модуль 1 Загальна характеристика організаційних особливостей діяльності комерційних банків України та формування їх капіталу
• Тема 1. Види банків і порядок їх створення в Україні
• 1. Роль банків в функціонуванні економіки держави
• 2. Види банків та банківські об’єднання. Особливості акціонерного та пайового банку
• 2. Банки в Україні створюються за організаційно-правовою формою у формі публічного акціонерного товариства або кооперативного банку.
• 3. Порядок реєстрації банку в Україні
• 4. Суть та значення реорганізації банків
• 5. Особливості реєстрації іноземних банків в Україні
• 6.Відкриття філій та дочірних банків в Україні
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник
• Тема 2. Організація діяльності банку
• 1. Організаційна структура та управління банком.
• 2. Операції банків.
• 3. Ліцензування банківської діяльності.
• 1. Організаційна структура та управління банком
• 2. Операції комерційних банків
• 1) За категорією вкладника:
• 2) За строком:
• 3. Ліцензування банківської діяльності
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник
• Тема 3. Операції банків з формування власного капіталу
• 1. Економічна сутність та види ресурсів банку. Власний капітал банку
• 1. Залежно від організаційно-правової форми діяльності банку його власний капітал поділяється на акціонерний і пайовий.
• 7. Залежно від способу розрахунку виокремлюють балансовий та регулятивний власний капітал.
• 8. Виходячи з порядку і джерела формування розрізняють: ста­тутний капітал; резервний капітал та інші спеціальні фонди і резерви; нерозподілений прибуток; субординований капітал.
• 2. Статутний капітал банку та порядок його формування
• 3. Резервний капітал, спеціальні фонди і резерви як компоненти власного капіталу банку
• 5. Регулятивний капітал та його вплив на формування власного капіталу банку
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник
• Тема 4. Операції банків із залучення коштів
• 1. Види депозитів та їх характеристика.
• 2. Суть та види банківських сертифікатів.
• 3. Критерії оптимальної депозитної політики. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб. Ключові слова: депозит, банківський сертифікат, депозитна політика, строковий вклад, ощадний сертифікат.
• 1. Види депозитів та їх характеристика
• 2. Суть та види банківських сертифікатів
• 3. Критерії оптимальної депозитної політики. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник
• Тема 5. Операції банків із запозичення коштів
• 1. Міжбанківське кредитування
• 2. Порядок проведення банками операцій на відкритому ринку
• 3. Порядок рефінансування банків нбу
• 4. Сутність стабілізаційного кредиту нбу
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник
• Змістовий модуль 2. Розраунково- касові операції комерційних банків Тема 6. Операції банків з обслуговування платіжного обороту
• 1. Безготівковий оборот грошей та роль банків у його організації. Платіжні системи
• 2. Ведення рахунків клієнтів
• Відкриття рахунків
• Особливості відкриття рахунків в іноземній валюті
• 3. Основи організації безготівкових міжгосподарських розрахунків
• 4. Характеристика окремих форм безготівкових розрахунків
• Розрахунки платіжними дорученнями
• Розрахунки платіжними вимогами-дорученнями
• Розрахунки чеками
• Розрахунки акредитивами
• Розрахунки платіжними вимогами
• Розрахунки за сальдо взаємної заборгованості
• 5. Суть кореспондентського рахунку, рахунки «ностро» і «лоро». Організація та роль міжбанківських розрахунків
• Внутрішньобанківська платіжна система
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник
• Тема 7. Операції банків з готівкою
• 1. Загальні засади діяльності банків з касового обслуговування клієнтів
• 2. Порядок приймання банками готівки
• 3. Порядок видачі банками готівки
• 4. Здійснення касових операцій через банкомати
• 5. Забезпечення касової діяльності банку
• 6. Механізм підкріплення кас банківських установ
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник
• Тема 8. Операції банків з пластиковими картками
• 1. Загальні основи операцій банків з платіжними картками
• 2. Поняття та види платіжних карток
• 3. Види операцій банків з платіжними картками та їх характеристика
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник
• Змістовий модуль 3. Особливості здійснення комерційними банками основних активних операцій
• Тема 9. Кредитні операції банків
• 1. Класифікація банківських кредитів
• 1. За терміном використання розрізняють кредити:
• 2. Згідно з критерієм забезпечення розрізняють кредити забезпе­чені, або ломбардні, і незабезпечені, або бланкові.
• 3. За ступенем ризику розрізняють дві групи банківських креди­тів — стандартні і з підвищеним ризиком.
• 4. За методом надання розрізняють банківські позички, які кліє­нти одержують: одноразово; перманентно; гарантовано.
• 5. Щодо способу повернення розрізняють позички, що поверта­ються:
• 6. За строком повернення банківські позички поділяються на:
• 7. За характером визначення процента банківські позички бувають:
• 8. За способом сплати процента розрізняються банківські позички:
• 9. За кількістю кредиторів банківські позички поділяються на такі, які:
• 10. Розрізняють також кредити за критеріями суб'єктного й об'єктного призначення.
• 2. Принципи і умови кредитування
• 3. Оцінка кредитоспроможності позичальника
• 4. Кредитний ризик: визначення і мінімізація витрат
• 5. Ціна банківського кредиту
• 6. Процес банківського кредитування
• 7. Форми забезпечення повернення банківських позичок
• 8. Методи управління проблемними кредитами. Стягнення заборгованості за кредитним договором
• 9. Кредитний моніторинг та його складові
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник
• Тема 10. Особливості операцій з надання і погашення окремих видів кредиту
• 1. Споживчі та іпотечні кредити
• 2. Факторинг і форфейтинг
• 2. Залежно від того, чи повідомляються дебітори клієнта про перевідступлення ним прав вимоги боргу, факторинг може бути:
• 3. Залежно від характеру взаємовідносин між фактором і поста­чальником, що складаються у разі відмови покупця від оплати боргових вимог, розрізняють:
• 4. За набором послуг, що включає факторинг, він може бути:
• 5. Залежно від охоплення факторингом перевідступлення по­стачальником боргових вимог розрізняють:
• 6. Залежно від порядку оплати боргових вимог розрізняють:
• 3. Лізингові операції
• 1. Залежно від типу майна, яке може бути об'єктом лізингу, розрізняють:
• 2. Залежно від складу суб'єктів лізингу розрізняють:
• 3. Відповідно до сектору ринку, де здійснюється лізинг, розріз­няють:
• 4. За характером лізингових платежів виокремлюють:
• 5. За цільовим призначенням лізинг може бути:
• 6. Відповідно від умов амортизації майна розрізняють:
• 7. Залежно від набору послуг з обслуговування майна, що пере­дається в лізинг, розрізняють:
• 8. За способом фінансування об'єкта лізингу виокремлюють такі його види:
• 9. Залежно від рівня окупності об'єкта лізингу розрізняють опе­ративний та фінансовий лізинг.
• 4. Капітальні вкладення, принципи і методи їх фінансування
• 5. Оформлення фінансування капітальних вкладень
• 6. Фінансування будівництва, що ведеться підрядним і господарським способом
• 7. Фінансування розроблення проектно-кошторисної документації на будівництво
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник
• Тема 11. Операції банків з векселями
• 1. Вексель та вексельний обіг
• 1. За способом використання векселі поділяють на прості і пере­казні.
• 2. Залежно від характеру угод, що спричинили появу векселя, розрізняють комерційні та фінансові векселі.
• 2. Операції банків у сфері вексельного обігу
• 3. Урахування та переврахування векселів
• 4. Кредити під заставу векселів
• 5. Авалювання векселів. Видача гарантій на забезпечення оплати векселів
• 6. Розрахункові операції банків з векселями
• 7. Інкасування векселів
• 8. Оплата векселів за дорученням клієнта (доміциляція векселів)
• 9. Зберігання банками векселів клієнтів
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник
• Тема 12. Операції банків з цінними паперами
• 1. Загальна характеристика діяльності комерційних банків на фондовому ринку
• 2. Емісія цінних паперів
• 3. Інвестиційні операції банків із цінними паперами
• 4. Заставні операції банків із цінними паперами
• 5. Професійна діяльність банків на фондовому ринку
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник
• Змістовий модуль 4. Операції в іноземній валюті та операції із забезпечення фінансової стійкості комерційного банку
• Тема 13. Економіко-правові та організаційні основи здійснення банками операцій в іноземній валюті
• 1. Поняття операцій банків в іноземній валюті
• 2. Особливості правового регулювання операцій банків в іноземній валюті
• 3. Класифікація операцій банків в іноземній валюті
• 1. Поточними торговельними операціями в іноземній валюті є:
• 2. До поточних неторговельних операцій в іноземній валюті належать:
• 3. Валютними операціями, пов'язаними з рухом капіталу, є:
• 4. До валютно-обмінних операцій з іноземною валютою і доро­жніми та іменними чеками (валютно-обмінні операції) належать:
• 4. Способи і засоби здійснення міжбанківських операцій в іноземній валюті
• 1. З банками (резидентами та нерезидентами), установлюючи прямі кореспондентські відносини на підставі укладеного дого­вору за допомогою таких засобів:
• 2. З банками-резидентами через систему електронних платежів (сеп) Національного банку України в мультивалютному режимі.
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник
• Тема 14. Торговельні операції банків в іноземній валюті
• 1. Міжнародний банківський переказ
• 2. Міжнародне інкасо
• 3. Міжнародний документарний акредитив
• 4. Контроль уповноважених банків за міжнародними розрахунковими операціями своїх клієнтів
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник
• Тема 15. Неторговельні операції банків в іноземній валюті
• 1. Операції з купівлі та продажу готівкової іноземної валюти
• 2. Операції з купівлі та продажу дорожніх чеків
• 3. Операції з конвертації готівкової іноземної валюти однієї іноземної держави на готівкову іноземну валюту іншої іноземної держави
• 4. Операції з приймання на інкасо банкнот іноземних держав та іменних чеків
• 5. Перекази іноземної валюти за дорученням та на користь фізичних осіб
• 6. Переказування іноземної валюти за межі України та в Україну за дорученням та на користь фізичних осіб-нерезидентів
• 7. Способи переказування іноземної валюти в межах України
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник
• Тема 16. Операції банків в іноземній валюті на міжбанківському ринку
• 1.Основи організації торгівлі іноземною валютою на міжбанківському ринку
• 2. Права та обов'язки суб'єктів ринку
• 3. Купівля, обмін іноземної валюти за торговельними операціями
• 4.Купівля, обмін іноземної валюти за неторговельними операціями суб'єктів господарювання та за операціями фізичних осіб
• 2. Клієнти — постійні представництва нерезидентів, які здійс­нюють підприємницьку діяльність, купують, обмінюють інозем­ну валюту для здійснення неторговельних операцій на підставі таких документів:
• 5. Клієнти — фізичні особи-нерезиденти купують іноземну валюту з поточних рахунків для переказування за межі України на підставі таких документів:
• 5. Купівля, обмін іноземної валюти за операціями, пов'язаними з рухом капіталу
• 4. Резиденти мають право купувати, обмінювати іноземну ва­люту з метою виконання зобов'язань за операціями з векселями на підставі таких документів:
• 6. Інші випадки купівлі, обміну іноземної валюти
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник
• Тема 17. Операції з надання банківських послуг
• 1. Загальна характеристика та види банківських послуг
• 1. Залежно від обліку послуг у балансі банку їх поділяють на:
• 2. За критерієм стягнення банками плати за надання послуг роз­різняють:
• 3. Залежно від змісту та суб'єктного складу зобов'язання про надання банком послуг поділяють на:
• 2. Гарантійні послуги банків
• 3. Посередницькі, консультаційні та інформаційні послуги
• 4. Довірчі послуги банків
• 1. Залежно від характеру розпорядження майном трастові послу­ги поділяються на:
• 3. Залежно від категорії довірителя майна розрізняють трастові послуги:
• 5. Послуги щодо зберігання цінностей у банку
• 6. Операції з дорогоцінними металами та дорогоцінним камінням
• 7. Фінансовий інжиніринг
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник
• Тема 18. Операції із забезпечення фінансової стійкості банку
• 1. Сутність фінансової стійкості комерційного банку та способи її забезпечення
• 2. Ліквідність та платоспроможність банку
• 3. Управління банківськими ризиками
• Етапи процесу управління банківськими ризиками
• 4. Фінансові звіти банку та оцінка його діяльності
• Звіт про фінансові результати.
• Звіт про рух грошових коштів
• 5. Організаційна структура ризик-менеджменту банку
• 6. Порядок формування і використання резервів для відшкодування можливих втрат від дебіторської заборгованості комерційних банків
• 7. Прибутковість банку: поняття та оцінка. Засоби підвищення продуктивності
• 1. Доходи від проведення активних операцій:
• 2. Доходи від комісійних операцій:
• Список рекомендованих джерел
• Термінологічний словник